Conceptos lavado de dinero

EL LAVADO DE DINERO
MONEY LAUNDERING

U.S. DRUG ENFORCEMENT ADMINISTRATION

Investigaciones Financieras

El Lavado de Dinero
Money Laundering

- Proceso por medio del cual fondos

ilegales (que provienen de la venta de drogas) parecen ser legales.
Process by which illegal funds (drug proceeds) are made to appear legitimate.

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Etapas en el Lavado de DineroMoney Laundering Stages

Colocacion
Placement

Estratificacion
Layering

Integracion
Integration
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Etapas en el Lavado de Dinero
Money Laundering Stages

Colocacion

Placement

El proceso por el cual se pone las ganancias ilicitas al sistema financiero en grandes cantidades en efectivo.
The process by which drug proceeds are put into the financialsystem in the form of bulk cash.

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Etapas en el Lavado de Dinero
Money Laundering Stages

Estratificacion

Layering

El intento de esconder la fuente de ganancias ilicitas, producto de la venta de drogas, por medio de transacciones financieras variadas.
The attempt to hide the source of drug proceeds through numerous and varied financial transactions.

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Etapas en el Lavado de Dinero
Money Laundering Stages

Integracion

Integration

El acto de infiltrar en la economia ganancias obtenidas del narcotrafico, poniendolas en manos de terceras personas que no tienen ninguna relacion, para que parezcan legitimas.
The act of filtering drug proceeds into the economy by changing it into the hands of unrelated third parties, therebymaking it appear legitimate.

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Metodos de Mover el Dinero
Money Movement Methods

1. En grandes cantitades
Bulk

2. Instituciones financieras
Financial Institutions

3. Instituciones no financieras
Non-Financial Institutions

4. Banca clandestina
Underground Banking
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Metodos de Mover el Dinero
Money Movement Methods

1. Engrandes cantidades (en efectivo o implementos monetarios)
Bulk (Cash or Monetary Instruments)

- En el cuerpo - En el equipaje

Body Carry Luggage

- Cargamento - comercial o privado
Cargo - Commercial or Private

- Correo, DHL, FedEx, etc. Mail, DHL, FedEx, etc.
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Metodos de Mover el Dinero
Money Movement Methods

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Formas de Envia deDinero
Money Movement Methods

Swallowed
Ingerido

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Formas de Envia de Dinero
Money Movement Methods

Behind a Painting
Detras de un Cuadro
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Formas de Envia de Dinero
Money Movement Methods

Trapped Vehicle
Vehiculo Confiscado

-roof lowered 3”
Bajaron Eltecho 3”

-only indicator was hard solid sound
El Unico Indicio era unSonido Solidoyduro

$1,053,000 (USC) seized
1.053.000.00 (Monedan de los eua Confiscado
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Formas de Envia de Dinero
Money Movement Methods

Hidden in Commercial Cargo
Escondo en Cargamento Comercial

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Formas de Envia de Dinero
Money Movement Methods

The Euro Super Note
El Billete Super Euro
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Formas de Envia deDinero
Money Movement Methods

2. Financial Institutions A. Banks (BANCOS)

(InstitucionesFinancieras)

- Corruption - U.S & Foreign/(Corrupcion-Americana y Extrajera) - Use of Offshore Banks/(USO de Bancos Afuera de los Limites Marinos) - Overseas Bank Deposits/(Depositos en Bancos Extranjeros) - Structuring - Deposits & Wires/(Estructuracion-Depositosy Cables) - CTR ExemptionLists/(Listas de Exencion CTR) - Bank Checks and CDs/(Giros de Banco y Certificados de Deposito) - Payable-through Accounts/(Cuentes Correcientes) NDBF 8/00 - Threshold Accounts/(Cuentas Collectivas) 202-307-8804

Formas de Envia de Dinero
Money Movement Methods

Offshore Havens

Refugios Extento de Impuestos
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Formas de Envia de Dinero
Money Movement Methods

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