CONSTITUCION DE BANCOS


CONSTITUCIÓN DE ENTIDADES FINANCIERAS BANCARIAS

MARCO LEGAL
Según la ley n° 1488, modificada por la ley 2297 de fecha 20 de diciembre de 2001, las Entidades Financieras Bancarias deben constituirse como Sociedades Comerciales bajo la modalidad de Sociedades Anónimas, estando autorizadas a emitir únicamente acciones nominativas y ordinarias.
Su escritura de Constitución Social y estatutosdeben ceñirse a las disposiciones contenidas en la ley de Bancos y Entidades Financieras (LBEF) y al Código de Comercio
CONSTITUCIÓN
El primer paso que se debe dar para conformar una Entidad Financiera Bancaria es la fundación de la misma. Para este efecto, se requiere la participación de por lo menos cinco personas entre naturales y jurídicas, las mismas que deben ser autorizadas por laAutoridad de Supervición del Sistema Financiero (ASFI).
La ley de Bancos establece que no pueden desempeñarse como fundadores las personas afectadas por lo siguiente:
1. Los inhabilitados, por Ley, para ejercer el comercio.
2. Los que tengan auto de procesamiento o sentencia condenatoria por la comisión de delitos comunes.
3. Los deudores en mora al sistema financiero que tengan créditos enejecución o créditos castigados.
4. Los que hubieran sido declarados, conforme a procedimientos legales, culpables de delitos económicos en funciones públicas, contra el orden financiero o en la administración de entidades financieras.
5. Los responsables de quiebras, por culpa o dolo, en sociedades en general y entidades del sistema financiero.
6. Los que hubieren sido inhabilitados para ser titularesde cuentas corrientes.
7. Los Representantes Nacionales, los Concejales Municipales y los servidores públicos en general.
8. Los directores o administradores de las entidades financieras del Estado, incluyendo el Banco Central de Bolivia.


REQUISITOS DE LA CONSTITUCIÓN.-
Los requisitos mínimos que deben presentar a la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (ASFI) son lossiguientes:
1. Estudio de factibilidad económico-financiera.
2. Proyectos de escritura de Constitución de sociedad anónima y estatutos.
3. Certificado policial de antecedentes personales, para personas naturales.
4. Certificado de solvencia fiscal y declaración patrimonial de los fundadores.
5. Nómina de fundadores, indicando profesión, nacionalidad y demás datos de identificación cuando se trate depersonas naturales y en caso de personas jurídicas, documentos públicos de constitución social, inscripción en el Registro de Comercio, balance auditado de la última gestión y nómina de su directorio u órgano de dirección equivalente.
6. Contratos individuales de suscripción de acciones de los fundadores.
7. Certificado de depósito como garantía de seriedad, a la orden de la ASFI, por un montoequivalente al diez por ciento (10%) del capital mínimo requerido
8. La forma de presentación de los requisitos anteriores será establecida por la ASFI, mediante reglamento expreso.
PROCESO PARA LA OBTENCION DE LA LICENCIA
Presentada la solicitud de acuerdo a los artículos precedentes, la ASFI, la publicará por cuenta de los fundadores, por tres (3) días consecutivos en un diario de circulaciónnacional a objeto de que, en el plazo de quince (15) días, contados a partir de la fecha de la última publicación, cualquier persona interesada pueda objetar la organización de la nueva entidad financiera bancaria. Las objeciones deberán ser fundadas en pruebas concretas y fehacientes y serán puestas en conocimiento de los fundadores, quienes en el plazo de quince (15) días deberán salvarlas antela ASFI.
La ASFI evaluará y calificará la solicitud de permiso de constitución de la entidad bancaria tomando en cuenta el estudio de factibilidad y los antecedentes de los fundadores respecto a su solvencia financiera y ética e idoneidad en la actividad financiera. De existir observaciones estas serán comunicadas a los fundadores.
Satisfechos los requerimientos señalados, la ASFI, en el...