Consultor A

Procedimiento general de crédito y cobranza

OBJETIVO
Establecer controles de investigación.
Establecer controles de recuperación a corto plazo.
Reducir el porcentaje de saldos vencidos.

ALCANCEInvolucra a todos los empleados de las áreas que intervengan dentro del procedimiento.

RESPONSABILIDADES
EL personal de administración de ventas es responsable de la captura de pedidos.
El personal dealmacén surte pedidos, hace devoluciones y facturas.
El personal de crédito y cobranza analizar el otorgamiento de crédito
El personal de tesorería depurar conciliaciones y tener registros impresos.EL director financiero revisa con frecuencia la cartera total de la empresa.

POLÍTICAS
Tres primeras compras de contado.
Para otorgar crédito se debe investigas capacidad de pago.
Los plazos de pagoson contado, 60 o 30 días
Depósitos de clientes a cuenta de la empresa.
Conocer a nuestros clientes (días de pago y documentos).
Estrecha comunicación con las áreas relacionadas.
Crédito y cobranzaemitirá un reporte para la revisión con el director financiero.


PROCEDIMIETOS
Crédito
Imprimir la solicitud de crédito correctamente llenada.
En caso de no estar completa, se devolverá al gerente deventas.
Aún con la documentación incompleta, el cliente puede realizar las tres primeras compras ya que son al cantado.
Trámite de crédito
La investigación deberá realizarse a la brevedad aunque sinlímite de tiempo con el fin de que esté correctamente hecha.
Se tendrá el apoyo de la empresa prestadora de servicios para la investigación y un reporte de la información financiera.

Autorización decrédito.
Resultado de la investigación favorable
El representante de ventas debe informar al representante legal recabando la firma.
Registrar el plazo del creto a partir de la fecha de la factura.
Encaso de otrorgar un plazo distinto se debe modificar en SAP
Todo cambio debe ser autorizado por el director de ventas
El área de crédito está facultado de suspender el crédito en caso de :
Más de...