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¿Soy un MSB?
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Las actuales normas modificadas en 1999 por el Financial Crimes Enforcement Networkrevisó las definiciones de la reglamentación de ciertas instituciones no bancarias financieras a los efectos de la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las definiciones agrupados en una categoría separada dela institución financiera denominada "negocios de servicios monetarios" o "MSB". Una empresa que cumple con uno o más de las definiciones de un tipo de MSB (como se define actualmente) es una MSB ydeben cumplir con requisitos de la BSA que le son aplicables como MSB, como una institución financiera y como un tipo específico de MSB.
Las capacidades en las que una empresa podría estar actuando quepodrían llevarlo a la definición de una MSB son:
Producto o Servicio | Capacidad (Tipo de MSB) |
Money Orders | Emisor de órdenes de pago 
del vendedor de los giros 
Redentor de órdenes de pago|
Cheques de Viajero | Emisor de los cheques de viajero 
vendedor de cheques de viajero 
Redentor de los cheques de viajero |
El dinero de transmisión | El dinero del transmisor |
Cambio deCheques | Compruebe casher |
Cambio de divisas | Distribuidor en moneda extranjera |
Tratar de divisas | Distribuidor en moneda extranjera |
Acceso prepagado | Proveedor de acceso prepago vendedor de Acceso prepagado |
Para revisar la definición completa de reglamentación de "negocios de servicios monetarios", haga clic aquí .
Si su negocio es una MSB, la empresa debe cumplir con losrequisitos de la BSA aplicables a las entidades financieras, así como a cada uno de los requisitos específicos aplicables a los MSB. Los siguientes requisitos MSB sea aplicable a su negocio:
RegistroListado de agentes
Informes de Actividad Sospechosa
El www.fincen.gov sitio web contiene información de otro tipo que pueden serle de utilidad.Le sugerimos que visite cada una de las secciones de...