Control Y Prevencion Contra El Lavado De Activos:

CONTROL Y PREVENCION CONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS:

Introducción:

Este informe es realizado con el fin de conocer más a fondo los mecanismos de defensa usados por los bancos frente a el lavadode activos, que desde hace tiempo se presenta como un gran problema para las entidades financieras del país.
Se realizó de acuerdo a la información recopilada en la entidad visitada y se buscacomparar estos mecanismos con los de otras entidades prestantes, de la misma labor.

Desarrollo:

De acuerdo a la investigación realizada en una de las sucursales de Bancolombia, se encontró, que antesque nada el banco se apoya en la Superintendencia Financiera, que participa como un órgano supervisor del estado, para llevar a cabo estos procedimientos, ya que el país desde hace más de 12 añoscuenta con el apoyo de esta entidad, encargada de verificar la funcionalidad, idoneidad y efectividad de esos mecanismos.
Como primera opción, el banco debe aplicar como mecanismo de prevención el SIPLA(Sistema integral para la prevención y control del lavado de activos) conformada por el conjunto de normas y procedimientos establecidos para prevenir y proteger las operaciones de las instituciones,su objetivo es reducir la posibilidad de que las instituciones de carácter financiero o afines, puedan ser instrumentos para el ocultamiento o legalización de bienes o productos de conductasdelictivas. El banco está en la obligación de llevar un control interno, evaluando la eficacia de los procedimientos desarrollados de acuerdo al SIPLA.
Las señales de alerta también deben ser muy bienmanejadas por los funcionarios de la entidad ya que, se entiende por alerta cualquier tipo de información, conducta o actividad que permita detectar la realización de operaciones sospechosas que puedan estarrelacionadas con el lavado de activos. De acuerdo a esto, cuando uno de los clientes realiza operaciones repentinas, como algún cambio súbito en el tipo de servicio solicitado o incremento excesivo...