CREDITO DOCUMENTARIO

CRÉDITO DOCUMENTARIO
URC 600

EL CRÉDITO DOCUMENTARIO ES UN ACUERDO
IRREVOCABLE EMITIDO POR UN BANCO, ACTUANDO
POR CUENTA DE UN CLIENTE (ORDENANTE) O EN
SU PROPIO NOMBRE, DE PAGAR AL BENEFICIARIO
(HONRAR) EL IMPORTE INDICADO EN LOS
INSTRUMENTOS DE GIROS Y/O DOCUMENTOS,
SIEMPRE Y CUANDO EL BENEFICICARIO ENTRGUE
LOS DOCUMENTOS REQUERIDOS EN TIEMPO
Y FORMA

CREDITO DOCUMENTARIO
PAGO

GARANTÍAFINANCIACIÓN

Es un instrumento utilizado
para cancelar deudas
Es un sistema que aporta
al vendedor la seguridad
de cobro si cumple en tiempo
y forma con sus obligaciones

Es un medio que permite
al vendedor y al comprador
obtener financiación

CONTRATOS SUBYACENTES
1. CONTRATO DE COMPAVENTA
2. CONTRATO DE CRÉDITO BANCARIO
PARA EL COMERCIO EXTERIOR
3. CONTRATO DE PAGO
CREDITO DOCUMENTARIO
SONTODOS INDEPENDIENTES ENTRE SI

1

CONTRATO DE COMPRAVENTA
COMPRADOR Solicitud de
VENDEDOR
crédito o garantía
RDENANTE Acuerdo de
BENEFICIARIO
reembolso

2

COMPROMISOS
CONTRACTUALES
INDEPENDIENTES

3

GARANTIA
CONTRATO DE PAGO
BANCO
EMISOR

CADA NIVEL CONTRACTUAL
ES INDEPENDIENTE
Y REGULA LAS RELACIONES ENTRE
LAS PARTES QUE CORRESPONDE EN
CADA CASO

BENEFICIARIO

OBLIGADOS
Vendedor de lamercadería

ACTORES

Receptor del documento que
sustenta el crédito, debiendo
analizar su condicionado
Recibe una garantía en firme
de pago, que se efectivizará
siempre que este en condiciones
de suministrar la
documentación
en los plazos y formas requeridos

BENEFICIARY

ORDENANTE

Comprador de la mercadería

ACTORES

Es la persona que pide al Banco
la apertura del L/C, Instruye al
banco emisor sobre
lascondiciones del L/C (tipo,
plazos, documentación, etc.)
Es el obligado a reembolsar al
banco emisor los montos
abonados por éste
NO ES UN OBLIGADO FORMAL
DEL CONTRATO DE PAGO (L/C)

APPLICANT

BANCO EMISOR

OBLIGADOS

ACTORES

Es un agente del ordenante actúa
en su nombre y es el

Garante en firme
del contrato de pago
Abre el crédito documentario
a favor del vendedor (beneficiario)
A solicituddel Ordenante
Asume un compromiso en firme
de pagar , aceptar o negociar

ISSUING BANK

BANCO EMISOR

OBLIGADOS

ACTORES

Debe:
• Comprobar los términos y condiciones
del L/C propuestoPolíticas del Banco,
Normas y/o requisitos legales del país
de emisión del L/C
• Aceptación o no de la forma de aviso
• Revisión minuciosa de las instrucciones
Detalles excesivos
Condiciones no documentales
Emisorde los documentos requeridos

ISSUING BANK

BANCO CONFIRMADOR

OBLIGADOS

ACTORES

Mediante petición o Autorización
del Banco Emisior, asume en
forma adicional los mismos
compromisos que éste
UN COMPROMISO EN FIRME DE
PAGAR, ACEPTAR O NEGOCIAR
SIN RECURSO
ANTE EL BENEFICIARIO

CONFIRMING BANK

BANCO AVISADOR

ADVISING BANK

ACTORES

Intermediario que avisa o notifica
el crédito al beneficiario• Establece la autenticidad
Si solo avisa no tiene obligación de
pagar, aceptar instrumentos de giro
o negociar
Gestiona y remesa los documentos
Dependiendo del tipo de crédito
asume roles de
Banco Designado
Banco Aceptador
Banco Negociador
Banco Confirmador
Banco Transferente

BANCO DESIGNADO

ACTORES

REVISA LA DOCUMENTACION
PRESENTADA POR EL
BENEFICIARIO
LA ACEPTA O
SEÑALA LAS DISCREPANCIASRECHAZO O NO CONFORMIDAD
Plazo 5 días hábiles

NOMINANATED BANK

BANCO NEGOCIADOR

ACTORES

COMPRA O DESCUENTA
UN EFECTO O LOS DOCUMENTOS
PRESENTADO POR EL
BENEFICIARIO

NEGOTIATING BANK

CREDITOS DOCUMENTARIOS
OBLIGADOS AL PAGO
PRINCIPAL OBLIGADO A PAGAR:
Banco Emisor del Crédito Documentario.

CONFIRMACION
Es el acto por el cual un Banco determinado,
AGREGA su obligación de pagar, a laobligación ya asumida por EL BANCO EMISOR
en caso de que el Banco emisor no pueda
pagar un crédito conforme

¿ QUIÉN y QUE RIESGOS SE ASUMEN EN ELCREDITO?
BANCO EMISOR:
Asume Riesgo de impago del
cliente/comprador  
BANCO CONFIRMADOR
Asume Riesgo del impago por parte del Banco
Emisor, País sede del banco Emisor, Riesgo
Técnico.
VENDEDOR
Asume Riesgo de impago por parte del
Banco Emisor.
y Banco...