Crm para banca

CRM para Banca Marzo 19 de 2009 Lima, Perú

Nikolai Mariño – Gerente Senior de Proyecto CRM & Director Celeritech Solutions

Retos Comerciales de industria Sector Financiero

Problemática: - Aumento importante en número de clientes -Tener Diversos canales de atención Reto -Tener Visión 360° de sus clientes -Disponer de la misma vista de clientes en todos los canales de atenciónProblemática: - Aumento de Competencia en Mercadeo Reto - Evaluar la satisfacción del cliente y mejorar los procesos de atención para que sea rápidos y eficientes -Implementar procesos de generación de demanda efectivos

Problemática: - Variaciones de mercado e impacto de mercados globales Reto - Conocer, Evaluar y optimizar la rentabilidad de Clientes

Problemática: - Mejorar/Optimizar procesos deatención Reto - Disponer de plataforma única comercial para la atención a clientes

Problemática: -Consolidación de datos de clients Reto - Incremento de ingresos y minimización de riesgo

Soluciones de Industria Sector Financiero
1 2
Pronósticos y Análisis de Clientes y Productos

6
Pronósticos y Mercadeo

Mercadeo

Reportes
Servicio y Reportes

Banca Banca Orientada Orientada alal Cliente Cliente

Ventas y Ofertas

5

Cierre de Contratos

3
Oferta de Producto

Seguimiento y Servicio Posventas

4
Cierre de Contrato

Soluciones de Industria Sector Financiero
Integración natural/estandar de capa analítica con capa transaccional (Banca Banca Analítica (SAP Analytical Banking) Transaccional, CRM, ERP)
ALM Riesgos Rentabilidad Contabilidad RegulacionesBanca Transaccional (SAP Transactional Banking) Administración de productos Bancarios Centralizada
Depósitos

Banca Centrada en el Cliente

Gestión de Garantías

Archivo de Información sobre el Cliente Creación de Cuentas

Solución mySAP ERP Integración natural/ Visión única del estándar con BackOffice Cliente en Finanzas Canales de contacto
Recursos Humanos Aprovisionamient o ServiciosCorporativos

Pagos

Préstamos

Leasing

Banca Orientada hacia el Cliente

Plataforma SAP NetWeaver

Soluciones de Industria Sector Financiero
CRM
Core Bancario

ERP
Sistemas de Administración de Productos: Cta. Ahorro/Corrientes Créditos/Prestamos Tarjetas de Crédito Hipotecas

Generación de oportunidades y Promoción

Solicitud Precalificación y seguimiento

Cobranza- Seguimiento a procesos preventa, venta y posventa - Visión 360° del cliente Inteligencia de Negocios - Analítica

Generación de oportunidades y aumento en Ventas
Cargar BD de contactos en sistema CRM
Definir actividades de promoción para contactos: -Email -Sms -Teléfono

Calificar interés de cada contacto en adquirir el crédito

Iniciar proceso de precalificación y contratación delCrédito.

Aumentar las ventas y participación en el mercado de

Beneficios: - Aumentar las ventas usando Bases de Datos de contactos potenciales. - Aumentar la participación en el mercado -Habilitar el seguimiento y actividades a cada oportunidad de ventas. - Evaluar efectividad de actividades de mercadeo.

Modelo CRM Promoción y venta de productos

SAP CRM Promoción y venta de Productos:Aumentar las ventas por medio de estrategias de ventas cruzadas o generación de oportunidades con prospectos.
a) b) c) Importar Bases de Datos de Prospectos Clientes Actuales

Analizar segmentos para distinción de prospectos Definir actividades y canal para promoción de producto según segmento Ejecución de actividad de Promoción según segmento (Vía sms, email, teléfono) Workflow envíarequerimiento a evaluación de crédito Seguimiento a Leads no efectivos por fuera de tiempo

Ventas Cruzadas Campañas de Venta Promociones de Productos

Contacto con cliente, registro y evaluación de Interés en compra Contacto (Lead) Workflow envía requerimiento a contratación

Solicitud, Precalificación y seguimiento

Cliente realiza solicitud

Se ingresa solicitud en sistema y se completa...