Cuestionario







RIESGO OPERATIVO
CUESTIONARIO:
1. Cuáles son las consideraciones relativas a la administración del riesgo operativo.
2. Quienes deben adoptar el SARO
3. Defina que es riesgo operativo
4. Que es un factor de riesgo operativo
5. Cuáles son los factores de riesgo operativos internos y externos
6. Como se clasifican los eventos de riesgo operativo
7. Que es fraude interno y fraude externo
8.Que es SARO
9. Que es un plan de contingencia
10. Que se entiende por unidad de riesgo operativo
11. Que etapas deben desarrollar las instituciones de administración de riesgo operativo
12. En las etapas de medición y control que pasos se deben desarrollar en las instituciones
13. Cuáles son los elementos del SARO
14. Que son las políticas y procedimientos
15. Cuál debería ser la estructuraorganizacional para el desarrollo de las etapas y elementos del SARO
16. Cuáles son las funciones mínimas del representante legal
17. Qué condiciones debe cumplir la unidad de riesgo operativo
18. Qué condiciones deben cumplir los programas de capacitación

DESARROLLO
1. En desarrollo de sus operaciones, las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera deColombia (SFC) se exponen al Riesgo Operativo (RO).
1. Fallas tecnológicas Pérdidas derivadas de incidentes por fallas tecnológicas.
Por tal razón, dichas entidades deben desarrollar, establecer, implementar y mantener un Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO).
Debe Ser:
Acorde con su estructura, tamaño, objeto social y actividades de apoyo, estas últimas realizadas directamente o a travésde terceros, que les permita identificar, medir, controlar y monitorear eficazmente este riesgo.
Políticas, procedimientos, documentación, estructura organizacional, el registro de eventos de riesgo operativo, órganos de control, plataforma tecnológica, divulgación de información y capacitación. Mediante los cuales se busca obtener una efectiva administración del riesgo operativo.
-ElementosMínimos
-Ámbito de aplicación
Todas las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la SFC, deben adoptar un Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO), con excepción de las Oficinas de Representación de instituciones financieras y reaseguradoras del exterior.
2. Todas las entidades
3. El riesgo operacional como al riesgo de pérdidas resultantes de la falta de adecuación o fallas enlos procesos internos, de la actuación del personal o de los sistemas o bien aquellas que sean producto de eventos externos. En una visión simplificada, es el riesgo que incurre un banco por su operatoria, que no está ya clasificado como riesgo de crédito o de mercado o los otros ya tradicionales, y que ha cobrado gran notoriedad dada la mayor participación de operatorias tercereadas, sistemastecnológicos complejos, productos derivados y estructurados, y una mayor diversidad de negocios financieros
4. Factores de Riesgo: Se entiende por factores de riesgo, las fuentes generadoras riesgo operativo, que puedan o no generar pérdidas.
5. -Son factores internos de riesgo: los recursos humanos, los procesos, la tecnología y la infraestructura, sobre los cuales la organización puede tener uncontrol directo.
-Son factores externos de riesgo, los acontecimientos externos cuyas causas y origen escapan al control a la organización y pueden estar relacionados con fuerzas de la naturaleza o con actuaciones de terceros, por ejemplo, cambio en las regulaciones o instauración de procesos jurídicos en contra de la institución y decisiones judiciales o administrativas adversas a la Entidad.
6.Evento: Incidente o situación que ocurre en un lugar particular durante un intervalo de tiempo determinado
-Eventos de perdida: Son aquellos accidentes que generan perdidas por riesgo operativo en las entidades; ej: Perdida de datos personales de los clientes.
7. FRAUDE INTERNO
Actos que de forma intencionada buscan defraudar o apropiarse indebidamente de activos de la entidad o incumplir normas o...