Cultura Organizacional

DOCUMENTACION REQUERIDA PARA UN CLIENTE NUEVO


Documentación Mercado Abierto:

• Solicitud de crédito.
• Consentimiento individual de seguro de vida.
• Identificación oficial vigente.
• Comprobante de domicilio.
• Comprobante de ingresos.
• Comprobante de antigüedad laboral.
• Comprobante de estado civil.



EJEMPLOS DE FINANCIAMIENTO RURALDOCUMENTACION NECESARIA PARA LA ATENCION DE SOLICITUDES DE CREDITO PERSONAS FISICAS:

1) Solicitud de crédito.
• En el formato de “Solicitud de Crédito Persona Física” de Financiera Rural aparece un recuadro específico en el que el solicitante otorga su Autorización para la Consulta del Historial Crediticio.
• Cuando exista más de un acreditado (Primer Nivel) y/o personas relacionadas (Segundo y TercerNivel), se deberá requisitar y firmar el formato de Autorización para la Consulta del Historial Crediticio para cada una de ellas. Se entiende por personas relacionadas:
Primer Nivel Solicitante
Segundo Nivel
a) A los garantes.
b) A los avalistas.
c) A los obligados solidarios.
Tercer Nivel A los principales accionistas o titulares de partes sociales de la persona moral indicada en losincisos b) y c) del Segundo Nivel.
Se entiende por principales accionistas:
o A aquellas personas físicas o morales que de manera individual detentan un porcentaje igual o mayor al 25% de las acciones o partes sociales de la sociedad emisora.
o En el caso de personas morales solicitantes que cuenten con más de cinco accionistas/titulares con participación similar, la consulta se limitará únicamentea cinco de ellos, que sean integrantes de su Consejo de Administración y/o principales directivos y que tengan el control o influencia significativa o de gobierno de la misma.
En caso de tratarse de personas físicas y/o morales que sean extranjeros, de ser posible deberá requerírseles comprobar sus antecedentes crediticios con la documentación válida en su país de origen traducida al español porperito. De manera adicional será necesario obtener cualquier otra información que permita valorar su comportamiento crediticio.





2) Identificación Oficial*vigente.
• Del solicitante y de su representante legal en caso de tenerlo así como de sus personas relacionadas.
• Credencial de Elector (IFE) o Cartilla o Pasaporte o Cédula Profesional o FM2 o Constancia de Identidad o deIdentificación o Certificado de Matrícula Consular.

3) Acta de nacimiento* o Clave Única de Registro de Población (CURP).

4) Acta de Matrimonio*, cuando el solicitante esté casado.
• Bajo el régimen de sociedad conyugal, se deberán presentar los documentos del cónyuge que se citan en los incisos 2) y 3) que anteceden.
o Si estuvo casado bajo el régimen de sociedad conyugal, se deberá presentar eldocumento que acredite la liquidación del régimen de sociedad conyugal.
o Si el cónyuge del solicitante falleció, deberá presentar el acta de defunción.
• Si el régimen matrimonial es por separación de bienes y el cónyuge no comparece a la celebración del crédito, no será necesario solicitar documentación del cónyuge.
• Cuando el obligado solidario o garante sea persona física casada bajo elrégimen de sociedad conyugal, se deberá solicitar acta de matrimonio, así como los documentos que se citan en los incisos 2), 3) y 5) para ambos cónyuges.

5) Comprobante de domicilio*actualizado a su nombre.
• Recibo de pago de consumo de agua o de energía eléctrica o de teléfono (fijo o móvil) o de impuesto predial o constancia de avecindad o estado de cuenta bancario, cuya fecha de expediciónno sea mayor a 60 días a la fecha de la presentación de la solicitud; o alta de domicilio fiscal.
• En caso de que el solicitante no cuente con ninguno de los comprobantes anteriores y habite en un inmueble arrendado, podrá acreditar el domicilio mediante contrato de arrendamiento y recibo de pago vigente (del mes anterior o del mes en curso).

6) Estado de Cuenta Bancario del Solicitante con...