Cómo determinar la necesidad de Recursos de Financiación

PROGRAMA DE FORMACION GERENCIAL
aProgresar Financiero
DETERMINAR LA NECESIDAD DE RECURSOS DE SU EMPRESA
TALLER No. 3


Responda objetivamente las siguientes preguntas que le ayudaran aidentificar su situación actual y las oportunidades de mejoramiento que existen.

1. Se realiza en su empresa la proyección del flujo de caja? Con que frecuencia?


Semanal
Quincenal
MensualTrimestral
Semestral
Si





No






2. Se hace en su empresa un seguimiento al flujo de caja real vs. el proyectado? Con que frecuencia?


Semanal
Quincenal
Mensual
TrimestralSemestral
Si





No







3. ¿Sufre su empresa déficit de tesorería?


Nunca

Ocasionalmente

Frecuentemente


4. Cuáles de los siguientes conceptos no puede atenderoportunamente:

1. Pagar la nómina

2. Pagar los aportes a la seguridad social

3. Comprar materias primas o insumos

4. Pagar el mantenimiento de maquinaria

5. Pagar servicios públicos

6. Pagarel arrendamiento

7. Pagar a proveedores de productos y servicios

8. Pagar impuestos de Renta, Iva, Ret. Fuente, Industria y comercio, predial, vehículos, etc.

9. Pagar las pólizas de seguros10. Atender nuevos mercados

11. Financiar la cartera por aumento de ventas

12. Incrementar los inventarios por aumento de ventas

13. Renovar tecnología

14. Adquirir Maquinaría

15.Adquirir Sistemas de Computo y software

16. Adquirir Vehículos para distribuir los productos

17. Adquirir Bienes Inmuebles para la empresa




Evaluación:

Si marco algún numeral:

Del1 al 9: necesita recursos de corto plazo. Capital de trabajo

Del 10 al 12: necesita recursos de mediano plazo. Inversión fija

Del 13 al 17: necesita recursos de largo plazo. Recursos para crecer5. Auto diagnóstico:

Nivel de endeudamiento


Último año

Resultado


1. Esta Reportado
Si( ) No ( )
2. Pasivo Total/Activo Total

3. Obligaciones Financieras/Activo...