Data Mining

DATA MINING

RETENCIÓN DE CLIENTES

BANCO BCI NOVA















Profesor :Sr. Rodrigo Cuadra
Nombres :Adriana Crespo
Daisy Constanzo
Cristian Herrera
Carlos Inostroza
Pablo Lavanderos
Empresa elegida para aplicar Data Mining

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En el año 2003 el Banco de Crédito e Inversiones (BCI) compra al grupo delRío el Banco Conosur, ingresando de esta forma al segmento más masivo de los créditos de consumo. Sin embargo en el año 2005 Conosur cambia el nombre a Nova, transformándose así en una de las sucursales más importantes del BCI. En este contexto, el BCI Nova es una de las entidades más importantes en lo que se refiere a la relación con las personas propiamente tal, ya sea como individuo o inmersosen una pequeña empresa.

El Banco otorga Créditos de:
• Consumo, Comercial (MYPE), Automotrices,
• Línea de Crédito Estudiantil
• Tarjeta de Debito (Cuenta Vista) y Crédito (Visa).

La base de datos que utilizaremos para la aplicación de Data Mining es la de la Sucursal ubicada en, Colón 552 Talcahuano.










Proceso de Negocios
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Enfoque

Nuestroenfoque estará direccionado en lograr perdurar en el tiempo, la permanencia de los clientes actuales del Banco BCI Nova. La elección de esta aplicación, es por lo siguiente:

• El dedicarse a la búsqueda y captura de nuevos clientes prolongadamente no es viable para una empresa.
• El aumento de la competencia, lleva a las empresas a reafirmar la estrategia de retención, ya que losclientes tienden a ser desleales o infieles.
• Lograr la permanencia de un cliente es entre cinco y quince veces más eficiente que conseguir a uno nuevo.

OBJETIVO

Como mencionamos anteriormente en el enfoque, nuestro objetivo principal es la “Retención de los clientes”.



INDICADORES DE EXITO

• Retención de clientes: identificar quiénes son los clientes más rentables y diseñar eimplantar las medidas para aumentar la tasa de retención de estos clientes. En otras palabras, aumentar ésta tasa (o lo que es lo mismo, disminuir la deserción de los mismos), lo que da como resultado un gran potencial para incrementar las utilidades de la empresa.



Indicador de Valor

• Porcentaje de variación de clientes por periodo (Trimestral)

El Periodo de los datos a estudiarestará comprendido desde el 2005 hasta el primer trimestre del 2012.
La Retención que el Banco exige es de un 80%

RAZONES

Los motivos que lleva a que los clientes abandonen el banco son las siguientes:

• Debilidad en la atención de Postventa a clientes, ya que ésta es una de las razones porque los clientes se cambian a la competencia.
• Las tasas ofrecidas por el Banco.
•En este momento el Banco tiene un desface con en el pago que realiza la empresa (Descuentos por Planilla), generando molestias en los clientes.
• Información incompleta que entregan los Ejecutivos Bancarios al ofrecer los productos del Banco.

TAREAS DE DATA MINING APLICADAS A BANCO BCI NOVA

Clasificación [Predictiva]

• Edad
• Género
• Ingresos
• Comportamiento dePago, el banco los clasifica por letras (A;B;C;D).

Clustering [Descriptiva]

• Rubro: dependiente, independiente, pensionados, rentistas, jubilados, etc.

Descubrir Reglas de Asociación [Descriptiva]

• Pretendemos encontrar patrones de asociación que darán cuenta del comportamiento de los clientes agrupados en el Clustering elegido (Rubro).

Descubrir Patrones de Secuenciamiento[Descriptiva]

• Frecuencia de comportamiento, como para saber el uso de las tarjetas de crédito y débito de los clientes.

Regresión [Predictive]
Se aplicara un modelo de regresión lineal

Detectar desviaciones [Predictive]
RECOLECCIÓN DE DATOS

Las Fuentes de información del Banco BCI Nova, se encuentran en un ERP, llamados (ATV) y (EVEREST), Data Warehouse.

El analista con su...