delincuencia financiera

Delincuencia financiera
La delincuencia financiera, también denominada delincuencia de cuello blanco, abarca una amplia gama de delitos, generalmente de ámbito internacional.
Los delitos financieros, estrechamente relacionados con la  ciberdelincuencia, se cometen normalmente a través de Internet y tienen una gran repercusión en la banca y la finanza internacional, en su vertiente tantooficial como alternativa.
Los delitos financieros afectan a particulares, empresas, organizaciones e incluso a Estados, y repercuten negativamente en todo el sistema económico y social debido a las pérdidas considerables de dinero que generan.
Las principales iniciativas de INTERPOL en materia de delincuencia financiera se centran en los siguientes ámbitos:
  Tarjetas de pago;
  Blanqueo decapitales;
  Moneda y documentos de seguridad falsos;
  Estafa (como el timo de la lotería y la denominada “estafa nigeriana”).
Retos
A menudo detrás de la delincuencia financiera hay redes de delincuencia organizada, atraídas por la posibilidad de obtener pingües beneficios.
Es preciso que los funcionarios encargados de la aplicación de la ley reaccionen rápidamente para proteger las pruebas ocongelar e incautar los activos obtenidos ilegalmente. No obstante, hay varios factores que dificultan estas acciones y que a veces hacen imposible llegar a descubrir a los delincuentes y los activos obtenidos ilegalmente.
Estas dificultades surgen a raíz de las diferencias entre los países en cuanto a ordenamientos jurídicos nacionales, aplicación de convenios internacionales y nivel deconocimientos especializados de sus respectivos investigadores y fiscales.
La función de INTERPOL para hacer frente a estos problemas de índole claramente internacional con los que se encuentran las fuerzas del orden es doble:
determinar y recoger buenas prácticas y conocimientos especializados en este campo y difundir esta información entre las autoridades de todo el mundo encargadas de la aplicaciónde la ley;
ayudar a las unidades especializadas a intercambiar rápidamente información operativa utilizando las herramientas y servicios de INTERPOL.













Al llamado delito "de cuello blanco" se lo ha etiquetado también como delito "económico" o "financiero, o delito institucionalizado", etc. y consecuentemente se admiten las variantes de delincuencia "de cuello blanco","económica" o "financiera", o delincuencia "institucionalizada".


NTRODUCCIÓN
El derecho penal económico es la rama que se encarga del estudio de los delitos al orden monetario y financiero. Dentro de una escala de bienes jurídicos, se situaría en tercer lugar, después de los delitos contra la integridad del ser humano y delitos contra el patrimonio.
Cabe destacar que, según algunos autores losdelitos patrimoniales también son una suerte de delitos económicos, así como los delitos contra el medio ambiente, contra la propiedad intelectual o contra la administración pública. 
No obstante, debido a la existencia de delitos pluriofensivos, los delitos económicos propiamente dichos son aquellos que afectan el orden económico, monetario y financiero (crediticio), así como los delitostributarios y aduaneros. En realidad, la doctrina aún no es unánime respecto del contenido del derecho penal económico.
Los intereses o los sujetos pasivos pueden ser inciertos o difusos, del mismo modo existen problemas de carácter técnico que no se muestran favorables para el desarrollo de esta reciente rama del derecho. Empero, aún la frecuencia de estos es mínima aunque con un muy alto grado decriminalidad oculta.
Evolución histórica del derecho
económico en el Perú
En nuestro país, la historia nos muestra diversos tipos de sanciones a los delitos que hoy conocemos como económicos. En la época del incanato se entendía como delito tributario cuando se falsificaban las cuentas y los responsables eran severamente sancionados.
En el Virreynato se castigaba a los caciques indígenas que...