Delincuente Economico

¿Cuál es el perfil criminal?
En esencia, es la identificación de los delincuentes reales o potenciales sobre la base de atributos de comportamiento o de otro tipo, como la edad, educación, ingresos, sexo y antes convicciones. Puede ser forense: retrospectiva identificar a un delincuente después de que un crimen ha tomado lugar (las cosas de novelas policíacas y un sinnúmero de películas deHollywood). En cambio, puede ser predictivo, tratando de identificar y por lo tanto inhibir los posibles delincuentes. Una premisa fundamental de esta sesión es que el perfil predictivo de los criminales financieros no tiene avanzado mucho más allá de crudo reclutamiento a nivel de investigación de antecedentes. No somos simplemente muy bueno a pronósticos cuando se trata de personas que no tienenantecedentes penales. También se debe a que hay incertidumbre acerca de quién está cometiendo crímenes financieros (en en particular que no está siendo capturado o simplemente no se persigue) y por qué son cometiendo esos crímenes. El proceso de construcción de un perfil es de valor porque estimula el pensamiento sobre el riesgo y oportunidad y no mediante el suministro de un modelo contra el cualforma fiable puede coincide con los sospechosos. desilusionante para cualquier persona que cree que puede filtrar eficazmente a todos los criminales financieros a través de un simple conjunto de tamices o que podemos contar con una explicación monocausal de lo que hace esa gente motiva. La experiencia sugiere en cambio que las organizaciones más importantes, aunque susceptible a importante pérdidade reputación y monetaria, con frecuencia no se utilizan los filtros en su disposición.
Nos ignorar porque los datos no coincide con nuestras ideas preconcebidas, por ejemplo, el potencial criminal tiene encanto abundancia (al igual que muchos sociópatas),  fue a la escuela de derecho, lleva un buen traje,  tiene un 'Cara honesta ",  no parpadea cuando se dicen mentiras,  tiene un apetito por elriesgo  y blandiendo lo que parecía ser un gran CV o un sobresaliente historia como un asesor de inversiones. En la práctica, a menudo también recompensar a la gente para la exposición de las "señales de alerta", como agresión, la codicia y la impaciencia con el papeleo - los mismos signos que denotan a menudo un buen negociador o ejecutivo.  La gestión de riesgos implica pensar acerca de lossignos en un contexto de motivación y oportunidad en lugar de concentrarse en la aislada rasgos de personalidad como decisión o diligencia.
Las taxonomías son útiles para la conceptualización, No es sorprendente que se han utilizado para todo, desde básico diferenciaciones entre los de cuello blanco y los delitos violentos, delitos contra civiles, penales. Como el último indica, son construcciones quese deben utilizar con precaución Eso ha llevado a las observaciones - común en la gestión del riesgo financiero y literatura criminológica - que
a) los delitos financieros son a menudo más fáciles de detectar en retrospectiva que pronosticar
b) Los crímenes financieros implican una interacción de oportunidades, la racionalización y la incentivo (positivo o negativo)
c) no hay criminalfinanciero "ideal" o típico, es decir, uno cuya apariencia o actividad proporciona un marco útil para la clasificación de las ovejas de los lobos.
Por lo tanto, perturbar para la gente que busca un filtro rápido que le permitirá mantener a los criminales financieros de su organización - y fuera de su base de datos cliente - y le permitirá identificar a los delincuentes que de alguna manera han coladopasado el filtro. Queremos delincuentes para parecer "ellos" no, como "nosotros"
El criminólogo Edwin Sutherland supuestamente desarrolló la noción de cuello blanco crimen para impulsar un alza en las teorías de que la pobreza imputado, la personalidad defectuosa o incapacidad para demorar la gratificación como causas de la delincuencia ". Esas teorías habían proporcionado una manta cálida...