Delito Bancarios
Páginas: 15 (3680 palabras)
Publicado: 18 de mayo de 2012
DELITOS BANCARIOS, DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR
ANTECEDENTES.
La primera regulación de los delitos bancarios la encontramos en el código de comercio de 20 de abril de 1884, en el Título Décimo Tercero “de los bancos” concretamente en el artículo 975 que decía:
“La falsedad de alguna de las partidas del corte de caja de un banco se castigará conforme al código penal; pero considerando eldelito como cometido con una circunstancia agravante de cuarta clase”.
La ley General de Instituciones de Crédito publicada en el Diario Oficial de la Federación de 9 de marzo de 1897, (primer ordenamiento especializado en materia bancaria), regulaba como delitos:
“Artículo 110.- Toda infracción de las disposiciones de esta ley, constituye responsables civilmente a los individuos de losconsejos de administración que la hubiesen autorizado, y al gerente o director que lo cometa, a no ser que haya obrado por orden expresa del consejo de administración. Lo anterior se entiende sin perjuicio de la responsabilidad penal en que pudieren haber incurrido, según los preceptos de las leyes federales o locales, en su caso”.
La ley General de Instituciones de Crédito y EstablecimientosBancarios publicados en el DOF el 16 de enero de 1925, en su artículo 97 reafirma lo anterior y en el 137 tipifica por primera vez las irregularidades de los inspectores de la SHCP, en el sentido siguiente:
“Artículo 137.- La falta de cumplimiento de cualquiera de las obligaciones a que están sujetos los inspectores, conforme al artículo 134, así como la infracción de alguna de las prescripciones delartículo 136, dará lugar a la aplicación de penas administrativas que impondrá la Secretaría de Hacienda, incluso la destitución que indeclinablemente se dará efectiva en los casos de la fracción III del artículo anterior, y siempre sin perjuicio de las responsabilidades civiles y penales en que el inspector haya incurrido”.
CONCEPTO.
DELITOS BANCARIOS.
Se conoce como delitos bancariosa las conductas de particulares, funcionarios o empleados bancarios u otros (así como servidores públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, CNBV), que realizan acciones u omisiones en operaciones de depósitos, inversiones, préstamos, créditos, servicios, que tipifica y sanciona la Ley de Instituciones de Crédito, las cuales pueden perjudicar los intereses de los usuarios y causarquebranto, perjuicio patrimonial o poner en peligro, la estabilidad y funcionamiento de las instituciones bancarias y sociedad financieras de objeto limitado.
DELITOS DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR
Se conocen como delitos de ahorro y crédito popular a las conductas de particulares, funcionarios, integrantes de los órganos de administración y empleados de las sociedades cooperativas de ahorro ypréstamo, de las sociedades financieras populares, federaciones o confederaciones (así como los servidores públicos de la CNBV), que realicen acciones u omisiones en operaciones de depósito, crédito, de información a la que tienen acceso, falsifiquen o alteren los estados financieros de las entidades; o no proporcionen correctamente la información que requieren las autoridades, que tipifican ysancionan la ley de ahorro y crédito popular.
CLASIFICACIÓN.
Los delitos penales bancarios y de ahorro y crédito popular se pueden clasificar desde un punto de vista dogmático y didáctico.
DOGMÁTICO
Desde el punto de vista dogmático la teoría general del delito, los ilícitos contenidos en la legislación bancaria, y de ahorro y crédito popular, pueden clasificarse de la forma siguiente:* Por su gravedad, son delitos. Comentario: a diferencia de los crímenes, que atentan contra la vida y los derechos naturales del hombre; y las contravenciones o faltas, constituidas por las infracciones a los reglamentos de policía y buen gobierno. Cabe mencionar que en el sistema penal mexicano no existen los crímenes como tales, estos se incluyen en los delitos.
* Por la conducta del...
ANTECEDENTES.
La primera regulación de los delitos bancarios la encontramos en el código de comercio de 20 de abril de 1884, en el Título Décimo Tercero “de los bancos” concretamente en el artículo 975 que decía:
“La falsedad de alguna de las partidas del corte de caja de un banco se castigará conforme al código penal; pero considerando eldelito como cometido con una circunstancia agravante de cuarta clase”.
La ley General de Instituciones de Crédito publicada en el Diario Oficial de la Federación de 9 de marzo de 1897, (primer ordenamiento especializado en materia bancaria), regulaba como delitos:
“Artículo 110.- Toda infracción de las disposiciones de esta ley, constituye responsables civilmente a los individuos de losconsejos de administración que la hubiesen autorizado, y al gerente o director que lo cometa, a no ser que haya obrado por orden expresa del consejo de administración. Lo anterior se entiende sin perjuicio de la responsabilidad penal en que pudieren haber incurrido, según los preceptos de las leyes federales o locales, en su caso”.
La ley General de Instituciones de Crédito y EstablecimientosBancarios publicados en el DOF el 16 de enero de 1925, en su artículo 97 reafirma lo anterior y en el 137 tipifica por primera vez las irregularidades de los inspectores de la SHCP, en el sentido siguiente:
“Artículo 137.- La falta de cumplimiento de cualquiera de las obligaciones a que están sujetos los inspectores, conforme al artículo 134, así como la infracción de alguna de las prescripciones delartículo 136, dará lugar a la aplicación de penas administrativas que impondrá la Secretaría de Hacienda, incluso la destitución que indeclinablemente se dará efectiva en los casos de la fracción III del artículo anterior, y siempre sin perjuicio de las responsabilidades civiles y penales en que el inspector haya incurrido”.
CONCEPTO.
DELITOS BANCARIOS.
Se conoce como delitos bancariosa las conductas de particulares, funcionarios o empleados bancarios u otros (así como servidores públicos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, CNBV), que realizan acciones u omisiones en operaciones de depósitos, inversiones, préstamos, créditos, servicios, que tipifica y sanciona la Ley de Instituciones de Crédito, las cuales pueden perjudicar los intereses de los usuarios y causarquebranto, perjuicio patrimonial o poner en peligro, la estabilidad y funcionamiento de las instituciones bancarias y sociedad financieras de objeto limitado.
DELITOS DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR
Se conocen como delitos de ahorro y crédito popular a las conductas de particulares, funcionarios, integrantes de los órganos de administración y empleados de las sociedades cooperativas de ahorro ypréstamo, de las sociedades financieras populares, federaciones o confederaciones (así como los servidores públicos de la CNBV), que realicen acciones u omisiones en operaciones de depósito, crédito, de información a la que tienen acceso, falsifiquen o alteren los estados financieros de las entidades; o no proporcionen correctamente la información que requieren las autoridades, que tipifican ysancionan la ley de ahorro y crédito popular.
CLASIFICACIÓN.
Los delitos penales bancarios y de ahorro y crédito popular se pueden clasificar desde un punto de vista dogmático y didáctico.
DOGMÁTICO
Desde el punto de vista dogmático la teoría general del delito, los ilícitos contenidos en la legislación bancaria, y de ahorro y crédito popular, pueden clasificarse de la forma siguiente:* Por su gravedad, son delitos. Comentario: a diferencia de los crímenes, que atentan contra la vida y los derechos naturales del hombre; y las contravenciones o faltas, constituidas por las infracciones a los reglamentos de policía y buen gobierno. Cabe mencionar que en el sistema penal mexicano no existen los crímenes como tales, estos se incluyen en los delitos.
* Por la conducta del...
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