Delito De Intermediacion Financiera Ilegal En Costa Rica
Páginas: 7 (1559 palabras)
Publicado: 13 de abril de 2011
Delito de Intermediación Financiera no autorizada en Costa Rica
Con la finalidad de cautelar la economía de los países, la intervención del Estado, paso de un rol administrativo planificador y regulador de la economía (tasas de interés, precios controlados, etc.), a ser un fiscalizador celoso directo de las actividades comerciales y financieras atraves de nuevos objetos de protección legal denaturaleza colectiva, llegando estos inclusive a ser tutelados por el ámbito Penal.
La tipificación de delitos en materia financiera, como es el de intermediación financiera no autorizada, donde se tiene como elemento central del tipo, la falta de autorización administrativa, es una muestra de la accesoriedad del Derecho Penal respecto de otras ramas del Derecho, es una manifestación expresa dela función de ultima ratio del Derecho Penal, el cual solo debe intervenir en aquellas cuestiones en las que otras ramas del derecho resulten insuficientes.
CONCEPTO DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Nuestro ordenamiento jurídico le ha brindado, el significado legal, el cual se encuentra establecido en el artículo 116 de la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica, que indica:Artículo 116. Intermediación financiera
…Para efectos de esta Ley, se entiende por intermediación financiera la captación de recursos financieros del público, en forma habitual, con el fin de destinarlos, por cuenta y riesgo del intermediario, a cualquier forma de crédito o inversión en valores, independientemente de la figura contractual o jurídica que se utilice y del tipo de documento,registro electrónico u otro análogo en el que se formalicen las transacciones.
Como puede apreciarse, la intermediación financiera denota la relación íntima o nexo causal existente entre la captación de recursos del público y la colocación de los mismos a terceros, actividad que solo puede ser desarrollada por entidades sometidas al control y vigilancia de la Superintendencia General deentidades financieras (SUGEF).
Esta definición, nos establece la connotación del sujeto que recibe los dineros y que por su cuenta y riesgo los invierte , nos define a este, como un intermediario, el sujeto adquiere para volver a transmitir, por lo que automáticamente se descartan aquellas personas comisionistas o mediadoras de negociaciones financieras, pues en estas el sujeto acerca a los interesadosen la adquisición y enajenación de determinados bienes y valores, sin llegar a tener directamente los dineros o fondos financieros a su disposición y se descarta también a los prestamistas particulares que operen con recursos propios y a las asociaciones solidaritas, y cooperativas que captan recursos de sus asociados y los utilizan entre ellos mismos.
Al mismo tiempo queda evidenciado queesta actividad encuentra en nuestro ordenamiento jurídico una estricta regulación a tal punto que los sujetos intermediarios, sean estas personas físicas o jurídicas, están sometidos al principio de la autorización administrativa.
EL DELITO INTERMEDIACIÓN FINANCIERA NO AUTORIZADA
En 1995 se da una reforma integral a la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica Ley No. 1552 del 23 de abrilde 1953; promulgándose así la Ley No. 7558 el 27 de noviembre de 1995. En esta nueva ley se introduce en la Sección IV del Capítulo IV, una serie de sanciones y delitos financieros. Entre ellos se encuentran los artículos 156 y 157, que contemplan lo referente al delito de intermediación financiera no autorizada.
De la lectura de los artículos que tipifican el delito de intermediciacionfinanciera y del significado legal, que la ley le da a esta figura, entenderemos que va a cometer el delito de intermediación financiera toda persona individual o jurídica, que realiza una acción o conducta en forma voluntaria ( el tipo doloso) , conducta que se encuentra debidamente tipificada y descrita en la ley penal, y que su actuación es antijurídica en el tanto la conducta es contraria la...
Con la finalidad de cautelar la economía de los países, la intervención del Estado, paso de un rol administrativo planificador y regulador de la economía (tasas de interés, precios controlados, etc.), a ser un fiscalizador celoso directo de las actividades comerciales y financieras atraves de nuevos objetos de protección legal denaturaleza colectiva, llegando estos inclusive a ser tutelados por el ámbito Penal.
La tipificación de delitos en materia financiera, como es el de intermediación financiera no autorizada, donde se tiene como elemento central del tipo, la falta de autorización administrativa, es una muestra de la accesoriedad del Derecho Penal respecto de otras ramas del Derecho, es una manifestación expresa dela función de ultima ratio del Derecho Penal, el cual solo debe intervenir en aquellas cuestiones en las que otras ramas del derecho resulten insuficientes.
CONCEPTO DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
Nuestro ordenamiento jurídico le ha brindado, el significado legal, el cual se encuentra establecido en el artículo 116 de la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica, que indica:Artículo 116. Intermediación financiera
…Para efectos de esta Ley, se entiende por intermediación financiera la captación de recursos financieros del público, en forma habitual, con el fin de destinarlos, por cuenta y riesgo del intermediario, a cualquier forma de crédito o inversión en valores, independientemente de la figura contractual o jurídica que se utilice y del tipo de documento,registro electrónico u otro análogo en el que se formalicen las transacciones.
Como puede apreciarse, la intermediación financiera denota la relación íntima o nexo causal existente entre la captación de recursos del público y la colocación de los mismos a terceros, actividad que solo puede ser desarrollada por entidades sometidas al control y vigilancia de la Superintendencia General deentidades financieras (SUGEF).
Esta definición, nos establece la connotación del sujeto que recibe los dineros y que por su cuenta y riesgo los invierte , nos define a este, como un intermediario, el sujeto adquiere para volver a transmitir, por lo que automáticamente se descartan aquellas personas comisionistas o mediadoras de negociaciones financieras, pues en estas el sujeto acerca a los interesadosen la adquisición y enajenación de determinados bienes y valores, sin llegar a tener directamente los dineros o fondos financieros a su disposición y se descarta también a los prestamistas particulares que operen con recursos propios y a las asociaciones solidaritas, y cooperativas que captan recursos de sus asociados y los utilizan entre ellos mismos.
Al mismo tiempo queda evidenciado queesta actividad encuentra en nuestro ordenamiento jurídico una estricta regulación a tal punto que los sujetos intermediarios, sean estas personas físicas o jurídicas, están sometidos al principio de la autorización administrativa.
EL DELITO INTERMEDIACIÓN FINANCIERA NO AUTORIZADA
En 1995 se da una reforma integral a la Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica Ley No. 1552 del 23 de abrilde 1953; promulgándose así la Ley No. 7558 el 27 de noviembre de 1995. En esta nueva ley se introduce en la Sección IV del Capítulo IV, una serie de sanciones y delitos financieros. Entre ellos se encuentran los artículos 156 y 157, que contemplan lo referente al delito de intermediación financiera no autorizada.
De la lectura de los artículos que tipifican el delito de intermediciacionfinanciera y del significado legal, que la ley le da a esta figura, entenderemos que va a cometer el delito de intermediación financiera toda persona individual o jurídica, que realiza una acción o conducta en forma voluntaria ( el tipo doloso) , conducta que se encuentra debidamente tipificada y descrita en la ley penal, y que su actuación es antijurídica en el tanto la conducta es contraria la...
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