delito economico











El delito financiero se comete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley.
Fraude penal
Fraude de computadoras: hurtar datos bancarios, tarjetas de crédito e informaciónpropietario que se encuentra almacenada en computadoras.
Quiebra fraudulenta:ocultar activos, engañar a los acreedores o presionar ilegalmente a los deudores.
Fraude en el ámbito de la salud:aceptar coimas, facturar servicios no realizados, facturar equipos innecesarios o servicios prestados por una persona menos capacitada. Este tipo de fraude se comete en todas las áreas de la atención de salud, estoincluye hospitales, atención domiciliaria, servicios de ambulancia, médicos, quiroprácticos, hospitales psiquiátricos, laboratorios, farmacias y hogares de ancianos.
Fraude de seguros:falsificar, exagerar o “inflar” los hechos de un reclamo.
Fraude postal: utilizar el correo de los Estados Unidos para cometer un delito.
Fraude gubernamental: participar en actividades fraudulentas relacionadas conla vivienda social, los programas de agricultura, la defensa, los programas educativos y otras actividades gubernamentales. Éstas incluyen: soborno en los contratos, confabulación entre contratistas, facturación doble o falsa, certificación falsa de la calidad de partes y sustitución de partes con irregularidades o falsificadas.
Fraude financiero: participar en actividades fraudulentasrelacionadas con los préstamos comerciales, la falsificación de cheques o de instrumentos negociables, el fraude hipotecario, la circulación de cheques en descubierto, y las solicitudes o los formularios falsos.
Fraude de valores: manipular el mercado y hurtar cuentas de valores.
Fraude a través del telemarketing: usar el teléfono como medio principal para comunicarse con las potenciales víctimas. Losoperadores de ventas telefónicas usan múltiples alias, números telefónicos y ubicaciones; además cambian su línea de productos y argumento de ventas con frecuencia.
Falsificación: impresión de dinero falso o fabricación de ropa, bolsos y relojes de diseñador falsos.
Hurto
Extorsión: exigir dinero a cambio de no causar daño físico, dañar la propiedad, acusar a alguien de un delito o revelar sussecretos.
Violación de leyes escritas
Violaciones leyes antimonopolio: fijar precios y crear monopolios.
Violaciones de leyes medioambientales: liberar sustancias tóxicas en el aire, agua o suelo que dañen a las personas, la propiedad o el medio ambiente; esto incluye la contaminación aire, del agua y los vertederos ilegales..
Evasión impositiva: no presentar declaraciones de impuestos opresentar declaraciones de impuestos falsas.
Coima: remunerar a una persona o compañía con el propósito de influenciarla y obtener ganancias. Las comisiones ilícitas o coimas tienen como resultado una ventaja, un beneficio o una oportunidad desleal, ante otros que están mejor capacitados u ofrecen precios más competitivos. Las coimas dañan a las empresas, ya que interfieren con el funcionamientocorrecto de la competencia en el mercado.
Abuso de información privilegiada: negociar con acciones u otros valores usando información confidencial sobre hechos importantes, a la que el público general no tiene acceso.
Soborno: ofrecer dinero, bienes, servicios o información con el propósito de influenciar las acciones o decisiones del destinatario.
Lavado de dinero: ocultar ingresos, obtenidos graciasa actividades ilegales, para que éstas no sean detectadas. Las actividades ilícitas se blanquean para que parezca que los fondos se generaron por medios legítimos..
Corrupción pública: uncionarios federales, estatales o locales que abusan de la confianza pública o de su poder, generalmente con cómplices sector privado. Un funcionario del gobierno viola la ley cuando pide o acuerda recibir algo...