Delitos Bancarios

Ámbito de la Ley
Establece el marco legal para la constitución, funcionamiento, supervisión, inspección, control, regulación, vigilancia y sanción de las instituciones que operan en el sector bancario venezolano, sean estas públicas, privadas o de cualquier otra forma de organización permitida por la Ley.
Objeto.- Consiste en garantizar el funcionamiento de un sector bancario sólido,transparente, confiable y sustentable que contribuya al desarrollo económico, social, nacional, que proteja el derecho a la población venezolana a disfrutar de los servicios bancarios, y que establezca los canales de participación ciudadana, en el marco de la cooperación de las instituciones bancarias y en observancia a los procesos de transformación socio económicos que promueva la República Bolivarianade Venezuela.
TIPOS DE QUIEBRA
CLASIFICACIÓN DE LA QUIEBRA
El Art. 915 del C.Co. Clasifica la quiebra Culposa y Fraudulenta, Fortuita.
QUIEBRA CULPOSA
Una quiebra culpable está determinada por uno o más de los siguientes apartados. Los hechos que hacen referencia a una quiebra culpable son:
Cuando el quebrado tuvo gastos excesivos con relación a su liquidez.
• Cuando se vendan los bienesfiados a pérdida, es decir, por menos dinero del estimado. Los bienes fiados son los que no han sido pagados a su fiador.
•En el caso de sufrir pérdidas considerables a causa de juegos de entretenimiento.
• Sí a partir del último inventario que se hizo antes de que la quiebra fuera declarada, se puede demostrar que se debe el doble de lo que resulto dicho inventario.
• Por motivo de apuestasinnecesarias que impliquen elevadas cantidades.
Por lo tanto, la persona o compañía que lleve a cabo alguno de los apartados enunciados anteriormente será legalmente enjuiciada como culpable.
QUIEBRA FRAUDULENTA:
Es la declarada por el Juez, como consecuencia de la realización por parte de la empresa de una serie de maniobras en evidente perjuicio de los acreedores; quiebra donde ha existido doloo engaño, por ejemplo: alteración de datos contables en los libros, contabilización de operaciones supuestas, ocultamiento de bienes y derechos, etc.
CÓDIGO DE COMERCIO
En su artículo 918, indica como quebrado fraudulentamente al comerciante que se encuentre comprendido en algunos de los supuestos siguientes:
• Ocultación, falsificación o mutilación de sus libros de comercio.
• Sustracción uocultamiento de todos o parte de sus bienes.
• Por haberse reconocido fraudulentamente deudor de cantidades que no adeuda.
Este reconocimiento puede ser hecho por documentos públicos o privados o resulta de libros o apuntes.
CARACTERÍSTICAS
Es una situación de insolvencia generalizada, a diferencia de la cesación de pagos.
Es una situación de insolvencia de tal magnitud que se torna insanablepara el deudor.
SANCIÓN A LA QUIEBRA FRAUDULENTA
Art. 341, Ords. 1.- Penal: arresto de 6 meses a 3 años. 2.- Los quebrados fraudulentos serán penados con prisión de 3 a 5 años. Según la gravedad de las circunstancias.
En el código de comercio de Venezuela, la quiebra fraudulenta está estipulada en el Libro Tercero: De los Atrasos y Quiebras
Título II: De las Quiebras de mayor cuantíaArtículo 915.- Hay tres especies de quiebras: fortuita, culpable y fraudulenta.
Quiebra fortuita es la que proviene de casos fortuitos o de insolvencia de tal magnitud que se torna insanable para el deudor.
Quiebra culpable es la ocasionada por una conducta imprudente o disipada por parte del fallido.
Quiebra fraudulenta es aquella en que ocurren actos fraudulentos del fallido para perjudicar a susacreedores.
Artículo 919.-
Las quiebras culpables y fraudulentas serán castigadas con arreglo al Código Penal.
Las Penas
Las penalidades a este tipo de quiebra están estipuladas en los siguientes articulados:
Artículo 920.-C.C
En el caso de quiebra de una sociedad por acciones o de responsabilidad limitada, los promotores y los administradores serán penados como quebrados culpables, si...