delitos contra el sistema financiero

El sistema financiero es un componente social que tiene como función Intermediar entre la demanda y la oferta de recursos y capitales, por lo que influye su actividad directamente en la economía. Hay que establecer quiénes pueden ejercer la función de intermediación, dentro de un contexto estatal que tiende a obtener la regulación de la “soberanía monetaria” del mercado financiero y bursátil.• 
314. Utilización indebida de fondos captados del público.
El director, administrador, representante legal o funcionario de las entidades sometidas a inspección y vigilancia de las superintendencias Bancaria, de Valores o de Economía Solidaria, que utilizando fondos captados del público, los destine sin autorización legal a operaciones dirigidas a adquirir el control de entidades sujetas a lavigilancia de las mencionadas superintendencias, o de otras sociedades incurrirá en prisión de 2 a 6 años y multa de 50000 salarios mínimos. 
Sujetos Activos

“Cualificados” 
Director, administrador, representante legal o funcionario como autores o como participes de una destinación sin autorización legal a operaciones dirigidas a adquirir el control de las entidades sujeta a la vigilancia de lasmencionadas superintendencias o de sociedades para evitar un monopolio o tomas de control perjudiciales para el sistema.
Operaciones Autorizadas:

art. 7 Estatuto Financiero y Cambiario:

Establece el ámbito permisivo de acción de las entidades

art. 10 estatuto financiero:

establece las prohibiciones y limitaciones
Sujeto Pasivo:

El estado. 
Conducta:

Verbo determinador simple:Destinar.
Elementos descriptivos:

De modo:

utilizando fondos captados del público. 
Modalidad Dogmatica: 

Normativamente doloso

Decreto 1608 del 23 de agosto de 2000: Contiene la naturaleza, objetivos y funciones de la superintendencia de Valores “ESTIMULAR, ORGANIZAR, DESARROLLAR, Y REGULAR EL MERCADO PUBLICO DE VALORES.

Las sociedades vigiladas e inspeccionadas por lasuperintendencia de Valores son varias por lo que debe incorporarse como elemento normativo a este tipo penal el art. 3 del decreto 1608: 
• La competencia de las superintendencias Bancaria y de Economía Solidaria respecto de las sociedades sobre las cuales ejercen vigilancia hace parte integrante de este tipo penal
• Ingrediente Subjetivo: Exige que los fondos captados del publico por el agente losdestine “a adquirir el control de entidades sujetas a vigilancia.


EJEMPLOS Y CASOS


Jorge Londoño Saldarriaga ex-presidente de Bancolombia enfrento cargos por estafa y utilización indebida de fondos captados por el público.

• Sentencia: t-171/ 2006 

Art. 315: Operaciones no autorizadas con accionistas o asociados
: El director, administrador, representante legal o funcionarios de lasentidades sometidas al control y vigilancia de las superintendencias Bancaria o de Economía Solidaria, que otorgue créditos o efectué descuentos en forma directa o por interpuesta persona a los asociados o accionistas de la propia entidad, por encima de las autorizaciones legales, incurrirá en prisión de 2 a 6 años y multa hasta 50000 salarios mínimos.
• Se busca salvaguardar los ahorros de losparticulares y los derechos de las personas a acceder al sistema financiero en igualdad de condiciones.

• Se pretende evitar abusos de la posición de los accionistas en perjuicio quizás del patrimonio de la entidad y de los ahorradores pues es un comportamiento que excede la autorización concedida legalmente para esta clase de crédito, frente a un beneficiario que resulta ser accionista de laentidad y con unos dineros que pertenecen en gran proporción al banco, al cliente y a otros inversionistas, que quizás están siendo excluidos con la existencia de preferencias de este orden y desconocido los topes de créditos


Sujeto Activo:
es el director, administrador, representante legal o funcionario de estas entidades sometidas a control, que excediendo las autorizaciones legales...