DELITOS ECONOMICOS DECIMO SEMESTRE ESTUDIOS JURIDICOS UBV MISION ALDEA MUNICIPALIZADARE





























INTRODUCCIÓN

Delitos Bancarios, se consideran delitos bancarios aquellas acciones que, por su naturaleza, son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras, en detrimento de los clientes del los mismos. Así pues, son delitos bancarios los cometidos por todas aquellas personas, naturales ojurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentos mercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo.
La historia reciente de nuestro país nos hace recordar la triste consecuencia que tuvieron sobre los bancos los Decretos Habilitantes emanados en los años 90. En concreto, lacaída de varios bancos con innumerables clientes que fueron victimizados por el mal manejo de esa enorme crisis.
Lo peor de todo es la tipificación de delitos y su efecto sobre los bancos. Todavía se están pagando los platos rotos de la mala gestión del Decreto que eliminó en el año 2001 los delitos contra el Sistema de Identificación y cosas tan básicas como la falsificación de cédulas deidentidad.
La desaparición de los delitos monetarios del texto de la Ley del Banco Central de Venezuela no es subsanable con la aplicación de los viejos delitos derogados en 1992 del Código Penal. Cunde la impunidad y está libre el camino para la legitimación o blanqueo de capitales.
Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la LeyGeneral de Bancos y Otras Instituciones Financieras, publicado en la Gaceta Oficial, específicamente en el Capítulo II de su Título VII, De las Sanciones Penales
Los Delitos financieros, se comete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero, no son violentos, pero ocasionan pérdidas a compañías, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otrasviolaciones de la ley.
la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada ("Locdo") afirma que los delitos bancarios y financieros son propios de la delincuencia organizada (Art. 16.4) y responsabiliza penalmente a las personas jurídicas, con exclusión del Estado y sus empresas (Art. 26), con lo cual crea un velo corporativo que puede servir para que bandas organizadas infiltren tales organismospúblicos o que corrompan a sus funcionarios.
Los delitos financieros, incluyendo cheques y depósitos fraudulentos son uno de los más grandes retos que encaran hoy en día las instituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticación, gracias a los avances en la tecnología disponible, tales como las computadoraspersonales, scanners y fotocopiadoras de color.






DELITOS BANCARIOS

CONCEPTUALIZACIÓN
Se conoce como delitos bancarios a las conductas de particulares, funcionarios o empleados bancarios u otros que realizan acciones u omisiones en operaciones de depósitos, inversiones, préstamos, créditos, servicios, que tipifica y sanciona la Ley de Instituciones de Crédito, las cuales pueden perjudicarlos interesesde los usuarios y causar quebranto, perjuicio patrimonial oponer en peligro, la estabilidad y funcionamiento de las instituciones bancarias y sociedades financieras de objeto limitado
Estos delitos se cometen por s personas, naturales o jurídicas, que involucren el manejo fraudulento de fondos del banco o la simulación de operaciones del mismo, además del tráfico de documentosmercantiles en forma contraria a lo estipulado en la ley o el forjamiento de los mismo, que por su naturaleza, son cometidas mediante operaciones propias de los bancos u otras instituciones financieras, en detrimento de los clientes del los mismos.
Este tipo de delitos se encuentra tipificado en el Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Reforma Parcial de la Ley General de Bancos y Otras...