Delitos economicos
Páginas: 10 (2378 palabras)
Publicado: 25 de noviembre de 2010
PÁNICO ECONÓMICO
PÁNICO: Situación de temor que incita a deshacerse de los valores inmobiliarios y otros activos con acusada prisa y demérito de los precio. Miedo al colapso de los negocios, que causa la retirada en masa de los depósitos en los bancos, ventas de acciones y transacciones similares.
El profesor Ramón Acevedo Blanco, define pánico económico como: “El terror que en los gestoresde negocios (sobre todo en instituciones bancarias y financieras, en las bolsas de valores, etc.) causan los rumores, las noticias exageradas y las operaciones sorpresivas (generalmente ficticias) pues las reacciones en cadena y en ocasiones desesperadas que tales actos suscitan los cuales perturban y dañan profundamente y fatalmente a veces el orden económico social”.
Este está descrito en elartículo 302 de la Ley 599 de 2000 el cual dice: “El que divulgue al público o reproduzca en un medio o en un sistema de comunicación público información falsa o inexacta que pueda afectar la confianza de los clientes, usuarios, inversionistas o accionistas de una institución vigilada o controlada por la Superintendencia Bancaria o por la Superintendencia de Valores o en un Fondo de Valores, ocualquier otro esquema de inversión colectiva legalmente constituido incurrirá, por ese solo hecho, en prisión de dos (2) a ocho (8) años y multa de cincuenta (50) a quinientos (500) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
En las mismas penas incurrirá el que utilice iguales medios con el fin de provocar o estimular el retiro del país de capitales nacionales o extranjeros o la desvinculacióncolectiva de personal que labore en empresa industrial, agropecuaria o de servicios.
La pena se aumentará hasta en la mitad, si como consecuencia de las conductas anteriores se produjere alguno de los resultados previstos.”
En nuestro país se han presentado conductas de este tipo como por ejemplo: la sucedida en Davivienda que motivó retiros de fondos por 30 mil millones de pesos, por un rumordifundido, vía Internet, en el que se anunciaba una posible intervención de esta institución financiera.
APLICACIÓN FRAUDULENTA DE CRÉDITO OFICIALMENTE REGULADO
El gobierno colombiano, en desarrollo del mandato constitucional sobre intervencionismo de Estado en la economía, destina, para el apoyo de actividades indispensables para obtener un acelerado crecimiento, cuantiosos recursos canalizadosa través del Fondo para el Financiamiento del Sector Agropecuario (FINAGRO), el Instituto de Fomento Industrial (IFI) y el Banco de Comercio Exterior (BANCOLDEX), dineros que deben utilizarse en actividades agropecuarias o industriales, entre otras, pero dichos fondos estaban siendo utilizados a otras actividades que les reportan a sus beneficiarios mayores ganancias, con menos riesgos,impidiendo así que estos créditos que se les ha sido otorgado no sean asignados a otros ciudadanos que sí le darían el uso para el que se les aprobó.
Artículo 311. Ley 599/00: Aplicación fraudulenta de crédito oficialmente regulado. El que con destino a actividades fomentadas por el Estado obtenga crédito oficialmente regulado y no le dé la aplicación a que está destinado, incurrirá en prisión de uno (1)a tres (3) años.
OPERACIONES NO AUTORIZADAS CON ACCIONISTAS O ASOCIADOS (AUTO PRÉSTAMOS)
Cuando el préstamo concedido a un accionista de una entidad vigilada por la Superintendencia Bancaria supera el 10% del patrimonio técnico (según el artículo 23 del Decreto 2360 de 1993 se considerará como patrimonio técnico el definido como tal para el cumplimiento de las normas sobre niveles adecuados depatrimonio, el patrimonio técnico será el calculado con base en el último balance mensual que se haya transmitido a la Superintendencia Bancaria. En el evento de que no se produzca la transmisión oportunamente y la información contable disponible por la entidad indica que el patrimonio técnico es inferior al último transmitido a la Superintendencia Bancaria, deberá tomarse en cuenta para este...
PÁNICO: Situación de temor que incita a deshacerse de los valores inmobiliarios y otros activos con acusada prisa y demérito de los precio. Miedo al colapso de los negocios, que causa la retirada en masa de los depósitos en los bancos, ventas de acciones y transacciones similares.
El profesor Ramón Acevedo Blanco, define pánico económico como: “El terror que en los gestoresde negocios (sobre todo en instituciones bancarias y financieras, en las bolsas de valores, etc.) causan los rumores, las noticias exageradas y las operaciones sorpresivas (generalmente ficticias) pues las reacciones en cadena y en ocasiones desesperadas que tales actos suscitan los cuales perturban y dañan profundamente y fatalmente a veces el orden económico social”.
Este está descrito en elartículo 302 de la Ley 599 de 2000 el cual dice: “El que divulgue al público o reproduzca en un medio o en un sistema de comunicación público información falsa o inexacta que pueda afectar la confianza de los clientes, usuarios, inversionistas o accionistas de una institución vigilada o controlada por la Superintendencia Bancaria o por la Superintendencia de Valores o en un Fondo de Valores, ocualquier otro esquema de inversión colectiva legalmente constituido incurrirá, por ese solo hecho, en prisión de dos (2) a ocho (8) años y multa de cincuenta (50) a quinientos (500) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
En las mismas penas incurrirá el que utilice iguales medios con el fin de provocar o estimular el retiro del país de capitales nacionales o extranjeros o la desvinculacióncolectiva de personal que labore en empresa industrial, agropecuaria o de servicios.
La pena se aumentará hasta en la mitad, si como consecuencia de las conductas anteriores se produjere alguno de los resultados previstos.”
En nuestro país se han presentado conductas de este tipo como por ejemplo: la sucedida en Davivienda que motivó retiros de fondos por 30 mil millones de pesos, por un rumordifundido, vía Internet, en el que se anunciaba una posible intervención de esta institución financiera.
APLICACIÓN FRAUDULENTA DE CRÉDITO OFICIALMENTE REGULADO
El gobierno colombiano, en desarrollo del mandato constitucional sobre intervencionismo de Estado en la economía, destina, para el apoyo de actividades indispensables para obtener un acelerado crecimiento, cuantiosos recursos canalizadosa través del Fondo para el Financiamiento del Sector Agropecuario (FINAGRO), el Instituto de Fomento Industrial (IFI) y el Banco de Comercio Exterior (BANCOLDEX), dineros que deben utilizarse en actividades agropecuarias o industriales, entre otras, pero dichos fondos estaban siendo utilizados a otras actividades que les reportan a sus beneficiarios mayores ganancias, con menos riesgos,impidiendo así que estos créditos que se les ha sido otorgado no sean asignados a otros ciudadanos que sí le darían el uso para el que se les aprobó.
Artículo 311. Ley 599/00: Aplicación fraudulenta de crédito oficialmente regulado. El que con destino a actividades fomentadas por el Estado obtenga crédito oficialmente regulado y no le dé la aplicación a que está destinado, incurrirá en prisión de uno (1)a tres (3) años.
OPERACIONES NO AUTORIZADAS CON ACCIONISTAS O ASOCIADOS (AUTO PRÉSTAMOS)
Cuando el préstamo concedido a un accionista de una entidad vigilada por la Superintendencia Bancaria supera el 10% del patrimonio técnico (según el artículo 23 del Decreto 2360 de 1993 se considerará como patrimonio técnico el definido como tal para el cumplimiento de las normas sobre niveles adecuados depatrimonio, el patrimonio técnico será el calculado con base en el último balance mensual que se haya transmitido a la Superintendencia Bancaria. En el evento de que no se produzca la transmisión oportunamente y la información contable disponible por la entidad indica que el patrimonio técnico es inferior al último transmitido a la Superintendencia Bancaria, deberá tomarse en cuenta para este...
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