DELITOS FINANCIEROS Mas

UNIVERSIDAD SALESIANA DE MEXICO











COMPETENCIAS INVESTIGATIVAS
TRABAJO FINAL

TANY MONSERRAT PEREZ HERNANDEZ

PROFESORA IRAIS TECUATZIN CABALLERO



CONTADURIA

INTRODUCCION
Esta será una investigación académica puesto que será parte de la valoración del aprendizaje obtenido en la materia de competencias investigativas para el alumnado de primercuatrimestre en curso de la Universidad Salesiana de México (2014); donde, se encontrara un panorama general acerca del lavado o blanqueo de dinero, dando conocimiento sobre su historia y manejo en las grandes coorporaciones y como es que afecta a la economía tanto de México como de los países globalizados. Se contemplaran los elementos más sobresalientes del tema en diversos contextos para unamayor comprensión sobre el tema a tratar, se busca aclarar su función y mejorar su entendimiento. En esta investigación se contrapondrán teorías acerca de sucesos marcados por este delito y como ha evolucionado a través del tiempo, tanto en su manejo como en el mundo financiero como en las relaciones y el papel que juegan los países para que se lleve a cabo el lavado de dinero.

“DELITOSFINANCIEROS”
LAVADO DE DINERO

1. Planteamiento del problema
Bien, en el crimen organizado se encuentra un gran panorama delictivo, es reinterativo mencionar que gran parte de la mayoría de la riqueza obtenida es por medio de la venta de drogas, la prostitución, el trafico de armas, el secuestro, etc. Y de entre muchos tipos de fraude como los antes mencionados el que sobresalta es el lavado de dinero.Hoy en dia la gran parte de estas actividades ilícitas son factores para descompensar las virtudes del país, dejando mucho que desear en cuanto a la seguridad que se tiene. Ahora bien, el mundo financiero en específico los bancos son uno de los elementos del cual se disfraza este fraude. Dentro las grandes crisis destacan los más sonados fraudes financieros como en la bolsa de valores y plagios acadenas coorporativas que dan pauta a plantearse ¿Por qué siendo sistemas tan sofisticados son tan fáciles de manipular desde cualquier dispositivo electrónico o bien para cualquier persona? Dando como resultado el disfraz delictivo haciendo pasar dinero ilicito por lícito. Cabe mencionar que otro de los elementos que más influyen en esta situación es lo extenso que la globalización ha permitidoabrirles la puerta al crimen organizado y al fraude para mantenerse sin control manejando el mercado de las drogas y el tráfico de estas, etc., a su criterio siendo potenciados por ella. Y no solo ha ayudado al aumento masivo de estos delitos sino sus oportunidades de crecimiento y expansión tanto en el país como en el extranjero, según Pier Kopp (profesor de ciencias económicas de la Universidad deReims e investigador del GRITD-CEDI, Paris) en su artículo “Dinero de la droga y lavado financiero” muestra que
“De los 122 000 millones de dólares anuales que representa el dinero de la droga, primera fuente de capitales por lavar, 120 000 estan destinados al reciclaje… el de los bancos, según fuentes policiales autorizadas, oscila entre un 10 y un 15 % y corresponde, con una ganancia de cercade 6 000 millones de dólares…”. (Kopp,2001:9)
Dando a pensar ¿Cómo tantos millones se pasan por los bancos, sin ser detectados como ilícitos?, ¿Acaso estos porcentajes son el pago al silencio de los bancos para darles libre albedrio conforme a la globalización se los permite? y ¿Estas prácticas fraudulentas que tanto están afectando la economía o políticas que figuran en el país?
Finalmente, laglobalización a pesar de ser usada como herramienta internacional para el fraude financiero, tanto expuesto por los bancos internacionales, periódicos o investigaciones, México no es tan mencionado en estos reportes pues la globalización del país no es tan utilizada, o bien, conocida de la mejor manera. Sin embargo no quiere decir que no esté expenso de participar en estadísticas verdaderamente...