delitos financieros

HYPERLINK l introducca Introduccin HYPERLINK l delitosfia Delitos financieros HYPERLINK l cualessona Cules son los tipos comunes de delitos financieros HYPERLINK l luchaconta Lucha contra la delincuencia organizada HYPERLINK l legitimaca Legitimacin de capitales conocida en otras jurisdicciones como lavado de dinero, lavado de activos o blanqueo de capitales HYPERLINK l conclusioaConclusin HYPERLINK l bibliograa Bibliografa Introduccin Las Nuevas Tecnologas, son una fuente de bienestar en muchas de las tareas de la vida cotidiana, ya que nos permiten resolver situaciones de todo tipo a diario, pero, sin duda alguna, tambin muchas veces se ha convertido en una herramienta til para cualquier disciplina, habilidad, trabajo e incluso hasta el fraude, y muchsimo msespecficamente, en el rea del fraude financiero. La cuestin de los Fraudes Financieros, es uno de los temas que ms deben ser estudiados y analizados con precisin, con el fin de comprender sus formas y sus consecuencias, es por ello que estaremos estudiando acerca de los delitos financieros, su concepto, clases de delitos, y lo que significa como fraude penal. Delitos financieros El delito financiero secomete en un entorno profesional o comercial con el objetivo de ganar dinero. Estos delitos no son violentos, pero ocasionan prdidas a compaas, inversores y empleados. Estos delitos incluyen fraude, hurto y algunas otras violaciones de la ley. QU SON DELITOS FINANCIEROS Los delitos financieros, incluyendo cheques y depsitos fraudulentos son uno de los ms grandes retos que encaran hoy en da lasinstituciones de negocios y financieras. Los delincuentes financieros profesionales han venido incrementando su habilidad y sofisticacin, gracias a los avances en la tecnologa disponible, tales como las computadoras personales, scanners y fotocopiadoras de color. Se ha estimado que las prdidas anuales debido a depsitos y cheques fraudulentos montan miles de millones de dlares. Las prdidas continancreciendo constantemente a medida que los delincuentes continan buscando formas de vida mediante la comisin de fraudes. Para el consumidor, la cantidad de ansiedad inconveniencias causadas por la necesidad de resolver problemas con contadores, comerciantes locales as como posibles repercusiones a los burs de crdito, pueden ser considerables. Estos delitos tambin afectan a los consumidores alincrementarse los honorarios que tienen que pagar a los bancos debido a que los bancos tienen que contratar especialistas sobre riesgos de identificacin y comprar software especializado para protegerse de futuras prdidas. Muchas falsificaciones se hacen a travs de publicidad desde el escritorio y copiando o duplicando un documento financiero verdadero, as como mediante una alteracin qumica, la cualconsiste en quitar parte o toda la informacin y manipulndola en beneficio del delincuente. Las vctimas incluyen a instituciones financieras, negocios que aceptan y expiden cheques y a los consumidores. En la mayora de los casos, estos delitos son perpetrados mediante la sustraccin de un cheque en blanco de su casa o vehculo durante un robo, buscando cheques cancelados o usados en la basura, sustrayendodel buzn de correos el cheque que usted enva para pagar una cuenta estados bancarios y tarjetas ATM que hayan expirado as como otros mtodos de alta y baja tcnica para adquirir informacin de su cuenta bancaria. Cules son los tipos comunes de delitos financieros Los siguientes son delitos financieros cometidos tpicamente contra los bancos e instituciones financieras Kiting Este tipo de fraude concheques utiliza una combinacin del tiempo entre el depsito de un cheque y su presentacin para su pago por el banco y la buena voluntad del banco receptor para anticipar los fondos contra el balance no cobrado. En muchos esquemas de kiting, varias cuentas son manipuladas cuidadosamente en diferentes bancos para hacer aparecer que el comportamiento de la cuenta es predecible y de bajo riesgo por lo...