Delitos






TECNOLOGO EN GESTION BANCARIA Y ENTIDADES FINACIERAS




GUIA DE APRENDIZAE NUMERO 4
TALLER DE SARO


MELANY RUBIO
LINA MARIA REY
JHONATAN BARRAGAN
JHONATAN CULMA
JULIQAN MANJARREZ
EDWARDQUESADA





SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
CENTRO DE SERVICIOS FINANCIEROS BOGOTA D.C
24 DE MAYO DE 2015



1-DEFINA QUE ES EL SARO
Sistema de Administración del Riesgo Operativo (SARO) Esel sistema que Corresponde a la prevención del riesgo y cuyo objetivo es prevenir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activosy/o de la financiación del terrorismo

2. QUE ENTIDADES VIGILADAS POR LA SUPERFINANCIERA ESTAN EXENTAS DE ADOPTAR UN SARO

Todas las entidades sometidas a la inspección y vigilancia de la SFC, debenadoptar un Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO), con excepción de las Oficinas de Representación de instituciones financieras y reaseguradoras del exterior.


3. DEFINA LOS SIGIUIENTESTERMINOS RIESGO OPERATIVO

RIESGO OPERATIVO
Es la posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnología, la infraestructura opor la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definición incluye el riesgo legal y reputaciones, asociados a tales factores.
RIESGO LEGAL
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidadal ser sancionada, multada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. El riesgo legal surge también como consecuencia defallas en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalización o ejecución de contratos o transacciones
. RIESGOREPUTACIONAL
Es la posibilidad de pérdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la institución y sus prácticas de negocios, que cause...