Demandas

ANTECEDENTES
---Atención de la Crisis Bancaria
Durante la crisis económica de 1994, la Comisión llevó a cabo la intervención gerencial de diversas instituciones que habían incurrido en operaciones irregulares y que mostraban problemas de solvencia financiera. Estas instituciones resultaban inviables en caso de haberlas dejado operar a través de sus administradores originales. En este sentido,los créditos con mayores visos de incobrabilidad pasaron al poder del Fondo Bancario para la Protección del Ahorro (FOBAPROA), con el objeto de ser recuperados y en caso de que así procediera, sanear y en su caso vender o liquidar a las instituciones intervenidas. Estas medidas evitaron una crisis sistémica de mayores y peores consecuencias en beneficio del sistema financiero en su conjunto,salvaguardando en todo momento los depósitos bancarios del público ahorrador en general.
Derivado de esta crisis, el sector de la banca en México tuvo que enfrentar una serie de contingencias, las cuales requirieron de medidas oportunas y convenientes para la economía del país, entre ellas, durante 1995 el Gobierno Federal y la Asociación de Banqueros de México acordaron la instrumentación de"Programas de Apoyo a Deudores de la Banca", cuyo seguimiento, cálculo de los costos fiscales, adecuación y correcta aplicación hasta su conclusión, quedó bajo la competencia de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
A efecto de coadyuvar a fortalecer el Sistema Financiero Nacional incrementando la competitividad de los participantes, y de continuar con el proceso de modernización del mismo, el 31 dediciembre de 1996 se expidieron las reglas a ser observadas por las sociedades y fideicomisos que intervengan en el establecimiento de un mercado de futuros y opciones cotizados en bolsa, el Mercado Mexicano de Derivados (MEXDER) que ofrece nuevos contratos cuyo objeto es cubrir diversos tipos de riesgos que se corran al celebrar operaciones en los mercados financieros, mismo que inicióoperaciones el 15 de diciembre de 1998, quedando bajo la supervisión de la CNBV.
Ante el creciente uso de los sistemas financieros internacionales de parte de redes criminales y a iniciativa del Congreso de la Unión, se fortaleció la legislación penal sustantiva, teniendo el propósito de tipificar de manera más concisa y efectiva las prácticas delictivas que más comúnmente inciden en el reciclaje derecursos de procedencia ilícita. Por lo anterior, se estable en disposiciones de carácter general publicadas en el Diario Oficial de la Federación de fecha 10 de marzo de 1997, la obligación de que la Secretaría de Hacienda y Crédito Público por conducto de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores que lleve a cabo el control y supervisión de la legislación en materia de lavado de dinero, operacionesilegales y/o sospechosas, para lo cual se creó un área encargada exclusivamente del análisis y desarrollo de sistemas preventivos, de seguridad y protección bancaria.

1. COMISION NACIONAL BANCARIA (1924)
En diciembre de 1924, un decreto del presidente Plutarco Elias Calles creó la Comisión Nacional Bancaria (CNB), como un órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público(SHCP), con facultades para vigilar la organización y operación del sistema bancario mexicano. En 1928 la bolsa de valores quedó bajo la supervisión de la CNB, adquiriendo así identidad dentro del sistema financiero y el 31 de mayo de 1941 se promulgó por el presidente Manuel Avila Camacho la Ley General de Instituciones de Crédito y Organizaciones Auxiliares, que dotó a la CNB de un Pleno y unComité Permanente encargados de la inspección y de fungir como órgano consultivo, vigilar el cumplimiento de las disposiciones legales relativas a la organización y operación del sistema bancario; proponer a dicha Secretaría los criterios para la más eficaz reglamentación de las operaciones bancarias en el País..
La evolución de las operaciones del sector financiero durante las décadas de los...