Derecho bancario y bursatil

ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CRÉDITO

ORGANIZACIONES:

> Almacenes Generales de Depósito
> Arrendadoras Financieras
> Uniones de Crédito
> Empresas de Factoraje Financiero
> Las demás que otras leyes consideren como tales

ACTIVIDADES:

- La compra-venta habitual y profesional de divisas;
- La realización habitual y profesional de operaciones decrédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero.

Las palabras organización auxiliar del crédito, almacén general de depósito, unión de crédito, casa de cambio u otras que expresen ideas semejantes en cualquier idioma, sólo podrán ser usadas en la denominación de las sociedades a las que haya sido otorgada la autorización correspondiente. Las organizaciones auxiliares del crédito que notengan el carácter de nacionales, no podrán incluir el término nacional en su denominación.

¿Qué se requiere para constituirse y operar como almacén general de depósito o como unión de crédito?
Autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público o de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. En el primer caso siempre escuchará la opinión de la CNBV y del Banco de México.

La SHCP,oyendo la opinión de la CNBV y del Banco de México, determinará durante el primer trimestre de cada año, los capitales mínimos necesarios para constituir nuevos almacenes generales de depósito, uniones de crédito y casas de cambio, así como para mantener en operación a los que ya estén autorizados, para lo cual tomará en cuenta el tipo y, en su caso, clase de las organizaciones auxiliares delcrédito y casas de cambio así como las circunstancias económicas de cada una de ellas y del país en general, considerando necesariamente el incremento en el nivel del Índice Nacional de Precios al Consumidor que, en su caso, se dé durante el año inmediato anterior.

La autorización es una facultad de la autoridad administrativa y es intransmisible. Su otorgamiento debe publicarse en el DiarioOficial de la Federación, así como sus modificaciones.

Solo las sociedades que gocen de autorización en los términos de la ley referida podrán operar como almacenes generales de depósito o uniones de crédito.

Las sociedades que se autoricen para operar como organizaciones auxiliares del crédito y casas de cambio, deberán constituirse en forma de sociedad anónima, organizadas con arreglo a la LeyGeneral de Sociedades Mercantiles. La duración de la sociedad será indefinida.

El plazo para que las autoridades administrativas resuelvan una solicitud de autorización no podrá exceder de tres meses. Transcurrido el plazo aplicable, se entenderán las resoluciones en sentido negativo al promovente, a menos que en las disposiciones aplicables se prevea lo contrario.

Los requisitos depresentación y plazos, así como otra información relevante aplicable a las promociones de las sociedades, deberán precisarse en disposiciones de carácter general*.
*NOTA: Las disposiciones de observancia general que una específica autoridad puede emitir encuentran su origen en una habilitación legal mediante la cual el Congreso de la Unión, en términos de lo previsto en los artículos 73, fracción XXX y 90de la Constitución General de la República -en ejercicio de sus atribuciones para distribuir los negocios del orden administrativo entre los órganos que integran la administración pública federal centralizada-, faculta a una autoridad administrativa para emitir disposiciones de observancia general, como sucede en el caso.
En esa tesitura, las disposiciones de observancia general tienen comofinalidad pormenorizar y precisar la regulación establecida en las leyes y reglamentos expedidos por el Congreso de la Unión y por el Presidente de la República con el fin de lograr su eficaz aplicación y están sujetas a una serie de principios que tutelan el principio de seguridad jurídica de los gobernados, entre otros, los de reserva de la ley y primacía de la ley, por lo que no deben incidir en...