Derecho Bancario

Título Original:
Notas Introductorias al Derecho Bancario Dominicano

Autor:
Julio Miguel Castaños Guzmán

Edición:
© Fundación Institucionalidad y Justicia Inc. (FINJUS)
Comisionado de Apoyo a la Reforma y Modernización de la Justicia (CARMJ)
Septiembre 2008

Cuidado de Edición a cargo de:
Carlos Villaverde
Luis Quezada
María Dolores Díaz
Román A. Jáquez
Sonne Beltré RamírezDiseño de portada, diagramación y arte final:
Claudia Chez Communication Consulting
info@cuatrocc.com

Permitida la reproducción para fines no comerciales a condición de citar la fuente
Santo Domingo, DN
República Dominicana

Edición Gratuita. Prohibida su venta

Notas
Introductorias
al Derecho
Bancario
Dominicano
Julio Miguel Castaños Guzmán

Co misio nado de Apo yo a la Ref o rma y Mo d e r niz a c ió n d e la J us tic ia
Fundació n Inst it uc io na lid a d y J us tic ia

iv

No t as Int ro du ct o rias al D e r e c ho Ba nc a r io D o minic a no

ÍNDICE
P RE S E N T ACI ÓN

V II

I NT RODUCCI ÓN

1

I . C ONC E P T O DE DE RE CH O B AN CARIO

5

I I . F U NDAME N T O DE L DE RE CH O BANC ARIO

11

III. LA EVOLUCIÓN DEL SISTEMA BANCARIODOMINICANO

15

IV. LAS ACTIVIDADES CONSTITUTIVAS DE OPERACIONES DE BANCA

33

V. EL REGIMEN JURÍDICO DE LA BANCA. LA NORMATIVA BANCARIA.
LAS PRINCIPALES OBLIGACIONES A CARGO DEL BANQUERO

VI. LOS PRINCIPALES CONTRATOS BANCARIOS


VII. LA RESPONSABILIDAD DE LAS ENTIDADES BANCARIAS,
SUS ACCIONISTAS, DIRECTORES Y FUNCIONARIOS

37
45

71


OBRAS Y MATERIALBIBLIOGRAFICO CONSULTADOS

105

v

Co misio nado de Apo yo a la Ref o r ma y Mo d e r niz a c ió n d e la J us tic ia
Fundació n Inst it uc io na lid a d y J us tic ia

vi

No t as Int ro du ct o rias al D e r e c ho Ba nc a r io D o minic a no

P RES E N T A C I Ó N
Los temas de naturaleza económica y especialmente financiera han
ocupado un destacado lugar en el quehacer cotidiano de lasociedad
dominicana. Las altas y bajas de la producción, los vaivenes de la
circulación o distribución de mercancías o de capitales, así como los
elementos derivados de la inversión tanto local como extranjera, han
ido ganando una especial consideración en todos los órdenes sociales.
Por ello, para la Fundación Institucionalidad y Justicia (FINJUS) y el
Comisionado de Apoyo a la Reforma yModernización de la Justicia,
apoyar la reflexión sobre estos temas es de crucial interés.
Una revisión exhaustiva de nuestra bibliografía jurídica muestra que en
la República Dominicana se ha escrito poco sobre el Derecho Bancario,
a pesar de su enorme impacto e importancia en la vida económica y
social, como lo es sin dudas en el mundo actual globalizado, donde los
aspectos financieros engeneral ocupan el centro de todo el dinamismo
planetario.
En nuestro país las obras que inicialmente trataron sobre derecho
bancario cumplieron su función histórica, pero de su análisis se desprende
que ya no responden a los avances que, jurídica y económicamente,
demanda esta materia. Sin embargo, no debemos olvidar que algunos
autores, desafiando la inercia doctrinal que aflige nuestracomunidad
jurídica, han dado a luz obras con innegables méritos, a la par de la que
hoy presentamos.

vii

Co misio nado de Apo yo a la R e f o r ma y Mo d e r niz a c ió n
de la Just icia Fundación I ns tituc io na lid a d y J us tic ia

Para la Fundación Institucionalidad y Justicia (FINJUS) y el Comisionado
de Apoyo a la Reforma y Modernización de la Justicia es un alto
honor poner a ladisposición de la comunidad jurídica estas “Notas
Introductorias al Derecho Bancario Dominicano”, de la autoría del joven
y enjundioso jurista y profesor Julio Miguel Castaños Guzmán. Aunque
sabemos que los temas son muchas veces controversiales, debemos
reconocer la rigurosidad de la investigación y la novedad de las ideas
expuestas, a las que el autor, haciendo gala de su proverbial humildad...