derecho bancario
Páginas: 5 (1056 palabras)
Publicado: 12 de diciembre de 2014
UNIVERSIDAD MICHOACANA DE SAN NICOLAS DE HIDALGO
FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS SOCIALES
REPORTE 1 LECCIONES DE DERECHO BANCARIO.
AUTOR: EDUARDO PRECIADO BRISEÑO
DIEGO AXEL PARK VERGARA
LIC. DAVID LEYVA.
En el siguiente reporte de lectura señalaremos las ideas y opiniones principales acerca del derecho bancario así como manifestaciones y disposiciones legalmenteestablecidas dentro de la lectura de la cual se desprende el siguiente trabajo tomaremos en cuenta conceptos importantes dentro del tema a señalar, así como las autoridades responsables de las actividades bancarias así como las autoridades y ordenamientos que se encargaran de proteger la información del derechohabiente.
¿Qué es el secreto bancario?
El secretobancario quiere decir que toda información requerida por una institución bancaria será únicamente utilizada por esta misma como lo son números de cuenta, depósitos, domicilios, señalando como individuos los siguientes:
El depositante es aquella persona que efectúa un depósito bancario, sea dinero o ahorro, el deudor que es la persona pasiva de la relación jurídica, aquel que contrae obligacionesadquiridas por una operación bancaria, el titular es la persona que celebra el contrato relativo a un servicio u operación, los beneficiarios son aquellas personas que son designadas por el titular para que en caso de fallecimiento ellos dispongan de las cuentas a nombre de este. Los representantes legales a los cuales el titular autorice para cualquier diligencia en su nombre.
Es interesanteconocer que existen autoridades judiciales las cuales deben de conocer todo tipo de movimientos crediticios para mejorar el control y así tener registro para el pago de contribuciones de la población en general.
La secretaria de hacienda y crédito público está autorizada para requerir información detallada de los derechohabientes para fines fiscales, la comisión nacional bancaria y de valores tienela facultad de obtener información de los bancos así como movimientos aperturas y transacciones monetarias para el ejercicio de sus funciones de inspección y vigilancia.
Se deberá proporcionar información bancaria al ministerio público pero no sin antes dar aviso a la comisión nacional bancaria y de valores para ser monitoreada dicha información pero la información será proporcionada solamente siel titular de dicha información se encuentra como parte o acusado dentro de un juicio. Existen sanciones para las instituciones bancarias por la inobservancia al secreto bancario o violación a esta como una multa impuesta por la CNBV cuyo monto será del 5% de capital pagado o de cien mil veces el salario mínimo con notificación respectiva al consejo directivo correspondiente, pago de daños yperjuicios por violación al secreto bancario, por tipo penal a los empleados o funcionarios que violen este requerimiento se les multara desde 50 a 500 pesos, suspensión de su profesión y jornadas de trabajo en favor de la comunidad.
Como lavado de dinero podemos decir que es el acto mediante el cual se utilizan o encubren una actividad ilícita, según el código penal establece que se impondrá de 5 a15 años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa a quien realice por cuenta propia depósitos envíos de recursos de cualquier naturaleza con conocimiento de que proceden de una actividad ilícita
El derecho bancario nos ayuda a conocer a cerca de los movimientos crediticios que se manejan en las instituciones financieras los tipos de créditos o movimientos bancarios estando apoyadas porinstituciones de gobierno para el mejor funcionamiento y sobre todo llevar un control de algunas operaciones crediticias esta disciplina también cuenta con el apoyo de instituciones del orden judicial para mayormente controlar el manejo indebido de los recursos monetarios así como movimientos bancarios sospechosos tomando en cuenta que dentro de las instituciones bancarias y dependiendo del tipo de...
FACULTAD DE DERECHO Y CIENCIAS SOCIALES
REPORTE 1 LECCIONES DE DERECHO BANCARIO.
AUTOR: EDUARDO PRECIADO BRISEÑO
DIEGO AXEL PARK VERGARA
LIC. DAVID LEYVA.
En el siguiente reporte de lectura señalaremos las ideas y opiniones principales acerca del derecho bancario así como manifestaciones y disposiciones legalmenteestablecidas dentro de la lectura de la cual se desprende el siguiente trabajo tomaremos en cuenta conceptos importantes dentro del tema a señalar, así como las autoridades responsables de las actividades bancarias así como las autoridades y ordenamientos que se encargaran de proteger la información del derechohabiente.
¿Qué es el secreto bancario?
El secretobancario quiere decir que toda información requerida por una institución bancaria será únicamente utilizada por esta misma como lo son números de cuenta, depósitos, domicilios, señalando como individuos los siguientes:
El depositante es aquella persona que efectúa un depósito bancario, sea dinero o ahorro, el deudor que es la persona pasiva de la relación jurídica, aquel que contrae obligacionesadquiridas por una operación bancaria, el titular es la persona que celebra el contrato relativo a un servicio u operación, los beneficiarios son aquellas personas que son designadas por el titular para que en caso de fallecimiento ellos dispongan de las cuentas a nombre de este. Los representantes legales a los cuales el titular autorice para cualquier diligencia en su nombre.
Es interesanteconocer que existen autoridades judiciales las cuales deben de conocer todo tipo de movimientos crediticios para mejorar el control y así tener registro para el pago de contribuciones de la población en general.
La secretaria de hacienda y crédito público está autorizada para requerir información detallada de los derechohabientes para fines fiscales, la comisión nacional bancaria y de valores tienela facultad de obtener información de los bancos así como movimientos aperturas y transacciones monetarias para el ejercicio de sus funciones de inspección y vigilancia.
Se deberá proporcionar información bancaria al ministerio público pero no sin antes dar aviso a la comisión nacional bancaria y de valores para ser monitoreada dicha información pero la información será proporcionada solamente siel titular de dicha información se encuentra como parte o acusado dentro de un juicio. Existen sanciones para las instituciones bancarias por la inobservancia al secreto bancario o violación a esta como una multa impuesta por la CNBV cuyo monto será del 5% de capital pagado o de cien mil veces el salario mínimo con notificación respectiva al consejo directivo correspondiente, pago de daños yperjuicios por violación al secreto bancario, por tipo penal a los empleados o funcionarios que violen este requerimiento se les multara desde 50 a 500 pesos, suspensión de su profesión y jornadas de trabajo en favor de la comunidad.
Como lavado de dinero podemos decir que es el acto mediante el cual se utilizan o encubren una actividad ilícita, según el código penal establece que se impondrá de 5 a15 años de prisión y de 1000 a 5000 días de multa a quien realice por cuenta propia depósitos envíos de recursos de cualquier naturaleza con conocimiento de que proceden de una actividad ilícita
El derecho bancario nos ayuda a conocer a cerca de los movimientos crediticios que se manejan en las instituciones financieras los tipos de créditos o movimientos bancarios estando apoyadas porinstituciones de gobierno para el mejor funcionamiento y sobre todo llevar un control de algunas operaciones crediticias esta disciplina también cuenta con el apoyo de instituciones del orden judicial para mayormente controlar el manejo indebido de los recursos monetarios así como movimientos bancarios sospechosos tomando en cuenta que dentro de las instituciones bancarias y dependiendo del tipo de...
Leer documento completo
Regístrate para leer el documento completo.