Derecho Bancario

Menciona 3 prohibiciones para una institución bancaria.-
-dar en garantía sus propiedades
-dar en garantía títulos de crédito que emitan, acepten o conserven en tesorería.
-aceptar o pagardocumentos o certificar cheques en descubierto, salvo en los casos de apertura de crédito.
Que es un lavado de dinero.-
Es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generadosmediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales.
El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos através de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero.
Cuales son las etapas del lavado de dinero.-
-colocación
-estructuración-intermediación
-dispersión
-integración
Cuales son las políticas del conocimiento del cliente.-
I.Procedimientos para que las Entidades den seguimiento a las Operaciones realizadas por susClientes;
II. Procedimientos para identificar el perfil transaccional de sus Clientes;
III. Los supuestos en que las Operaciones se aparten del perfil transaccional;
IV. Medidas para la identificaciónde posibles Operaciones Inusuales, y
V. Consideraciones para, en su caso, modificar el grado de Riesgo previamente determinado.

Etapas del cocimiento del cliente.-
-entrevista
-cuestionario“conoce a su cliente”
-identificación e integración de expedientes
-seguimiento
Cuales son las operaciones que se deben reportar a la CNBV.-
Operaciones relevantes, preocupantes e inusuales.
Explicalas operaciones relevantes
La Operación que se realice con Instrumentos Monetarios, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil dólares de los Estados Unidos de América.(Se reportaran a la CNBV cada 3 meses que son enero, abril, julio, octubre)
Operación Preocupante.-la Operación, actividad, conducta o comportamiento de los directivos, funcionarios, empleados...