Derecho Mercantil

Manual de Procedimientos para la Fusión de Entidades Bancarias

Misión: “Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado”.

CONTENIDO Página

Introducción Objetivo Base legal Alcance Responsables del trámite de la solicitud Primera etapa: Presentación de la solicitud y documentación Segunda etapa: Dictamen de la Superintendencia de Bancos y autorización de laJunta Monetaria Tercera etapa: Inscripción y publicación de los acuerdos de fusión Cuarta etapa: Otorgamiento de la escritura de fusión Quinta etapa: Presentación de documentación de la fusión e inscripción en los registros de la Superintendencia de Bancos Flujograma del proceso Principales disposiciones legales y reglamentarias aplicables

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MANUAL DEPROCEDIMIENTOS PARA LA AUTORIZACIÓN DE FUSIÓN DE ENTIDADES BANCARIAS

INTRODUCCIÓN La Superintendencia de Bancos de Guatemala, consciente de la importancia de optimizar el proceso para la autorización de fusión de entidades bancarias, ha considerado necesario emitir el presente Manual que incluye los requisitos y procedimientos que deben tomarse en consideración en el trámite para la referidaautorización, el que contempla las disposiciones de la Ley de Bancos y Grupos Financieros, la Ley de Sociedades Financieras Privadas, así como del Reglamento para la autorización de fusión de entidades bancarias, la adquisición de acciones de una entidad bancaria por otra de similar naturaleza, así como la cesión de una parte sustancial del balance de una entidad bancaria, aprobado por la Junta Monetariaen la resolución JM-90-2003. Lo anterior se enmarca dentro de los esfuerzos que la Superintendencia de Bancos viene realizando para divulgar y transparentar los procesos, en este caso, el de fusión de entidades bancarias. OBJETIVO Proporcionar de manera integral los requisitos, trámites y procedimientos para la fusión de entidades bancarias, a efecto que los interesados en la fusión de entidadesbancarias y el público en general, conozcan los procesos y acciones que se realizan, desde que la Superintendencia de Bancos recibe la solicitud hasta la presentación de la documentación derivada de la formalización de la fusión e inscripción en los registros de la Superintendencia de Bancos. BASE LEGAL  Decreto Número 19-2002 del Congreso de la República, Ley de Bancos y Grupos Financieros. Decreto-Ley Número 208 del Jefe de Gobierno de la República, Ley de Sociedades Financieras Privadas.  Decreto Número 2-70 del Congreso de la República, Código de Comercio de Guatemala.  Reglamento para la autorización de fusión de entidades bancarias, la adquisición de acciones de una entidad bancaria por otra de similar naturaleza, así como la cesión de una parte sustancial del balance de unaentidad bancaria, aprobado en la Resolución de la Junta Monetaria JM-90-2003.

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La Superintendencia de Bancos conforme las facultades que le confieren las disposiciones legales, en los casos que amerite podrá requerir información y documentación adicional o complementaria que considere necesaria para el trámite de la fusión de entidades bancarias. ALCANCE El manual contempla los procesos yacciones que se realizan para la fusión de entidades bancarias, desde la presentación de la solicitud y documentación, la emisión del dictamen de la Superintendencia de Bancos, la autorización o denegación de la fusión por parte de la Junta Monetaria, la publicación de los acuerdos de fusión y los balances generales, el otorgamiento de la escritura de fusión, y finalmente, la presentación a laSuperintendencia de Bancos de la información y documentación relacionada con la inscripción de la escritura de fusión en el Registro Mercantil, la cancelación de la o las entidades bancarias disueltas y las respectivas anotaciones en los registros de la Superintendencia de Bancos. Incluye el flujograma del proceso y las principales disposiciones legales y reglamentarias aplicables a este trámite....