derecho

CONCEPTUALIZACIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS.
La doctrina ha definido al lavado de activos (Legitimación de Capitales) de diferentes formas y de acuerdo con sus características. Pues bien, hay quienes lo definen como un "proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se integran en el sistema económico legal con apariencia de haber sido obtenidos de forma licita."
Otra definición: "Es lalegalización de dinero proveniente del narcotráfico, terrorismo y de otras actividades criminales, que buscan entrar en el sistema financiero nacional o internacional, a través de depósitos, colocaciones, transferencias, participaciones o inversiones realizadas por clientes naturales o jurídicos. Utilizando el sistema bancario, pretenden ocultar el origen de fondos provenientes de estos negociosilícitos, dándoles apariencia de legalidad".
1.2-) DENOMINACIONES DEL LAVADO DE ACTIVOS
Las legislaciones de los países han empleado múltiples denominaciones para referirse al delito de lavado de activos.
Así por ejemplo en los siguientes países el lavado de activos recibe diferentes denominaciones:
* Argentina: Lavado de Activos
* Bolivia: Legitimación de ganancias ilícitas
* Brasil: Lavadode Bienes, Derechos y Valores
* Chile: Lavado de Dinero
* Colombia: Lavado de Activos
* Costa Rica: Legitimación de Capitales procedentes del narcotráfico
* Cuba: Lavado de Dinero
* Ecuador: Conversión o transformación de bienes (Lavado de Dinero).
* El Salvador: Lavado de Activos
* Guatemala: Transacciones e inversiones ilícitas
* Honduras: Lavado de Dinero o Activos
* México:Operaciones con recursos de procedencia ilícita.
* Nicaragua: Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas
* Panamá: Blanqueo de Capitales
* Paraguay: Lavado de Dinero o Bienes
* Perú: Lavado de Activos
* República Dominicana: Lavado de Bienes relacionados con el tráfico ilícito de drogas y delitos conexos.
* Uruguay: Blanqueo de Dinero
* Venezuela: Legitimación de Capitales.
Para los efectosde la presente monografía se utilizará la expresión "LAVADO DE ACTIVOS".
La terminología utilizada no obedece siempre a criterios estrictamente jurídicos, la mayoría de las veces de neologismos utilizados o sinónimos de palabras extranjeras, veamos:
- Lavado: Expresión utilizada de la traducción en ingles de "money laudering", o del alemán "gledwasche". La expresión "lavado" es utilizada por elReglamento Modelo de la CICAD-OEA.
- Blanqueo: Del francés "blanchiment" y del portugués "branqueamiento"
- Reciclaje: Este término deriva del italiano "reciclaggio".
CARACTERÍSTICAS DEL LAVADO DE ACTIVOS.
Se han identificado las siguientes características:
* Asume perfiles de clientes normales.
El lavador de activos tratará de asumir perfiles que no levanten sospechas. Trata de mostrasecomo el "cliente ideal".
* "Profesionalismo" y complejidad de los métodos.
Las organizaciones criminales han "profesionalizado" al lavador de activos quien es normalmente un experto en materias financieras quien confunde el verdadero origen ilícito de los bienes objeto del lavado. Su finalidad es reducir la posibilidad de vincular los activos con su origen ilícito.
Para ello utiliza sofisticadosmodelos o métodos de lavado para ocultar el origen ilícito de su riqueza. Crean empresas ficticias o de papel, adquieren empresas lícitas con problemas económicos; manejan múltiples cuentas en diversas oficinas o entidades, buscan mezclar su dinero sucio con una actividad aparentemente lícita, etc.
* Globalización de las actividades del lavado de activos.
Es un fenómeno de dimensionesinternacionales, sobrepasa fronteras con los cambios de soberanía y jurisdicción que ello implica.
El desarrollo tecnológico de las telecomunicaciones facilita la transferencia de riqueza a través del planeta y permite a la delincuencia operar internacionalmente.
El lavador tratara de acudir o utilizar países que no tienen adecuadas políticas de prevención y a aquellos que no ofrecen cooperación...