Desarrollo de ejercicios de tasas

EJERCICIOS DE TASAS
1. El Banco Flores publica el siguiente aviso:

Operaciones de DPF


Las tasas efectivas mensuales, están bien calculadas?
Cuál de las columnas me brinda información paracomparar las tasas de los distintos plazos?
SOLUCIÓN
En las operaciones de plazo fijo (DPF) las TNA están referenciadas a la menor cantidad de días, es decir, si dice de 30 a 59, la TNA corresponde a 30días.
A su vez, como estamos frente a una entidad bancaria, utilizamos el año de 365 días.
En el primer caso: Partimos de una TNA30 para llegar a una TEM, por lo tanto aplicamos la proporción:0.077/365x30. Por lo tanto está bien calculado.

En el segundo caso: Partimos de una TNA60, debemos llegar a una tasa efectiva de 60 días, es decir una i(60) y luego llevarla a una TEM.
Por lo tanto, deTNA60 a i(60) utilizamos la proporción: 0.079/365x60. Luego aplicamos las reglas de interés compuesto para obtener la TEM, esto es: (1+ i(60)) ^ 30/60-1. El resultado obtenido es 0.6472%, por lotanto, 0.66%, está mal.
En el tercer caso: Partimos de una TNA90, debemos llegar a una tasa efectiva de 90 días, es decir una i(90) y luego llevarla a una TEM.
Por lo tanto, de TNA90 a i(90) utilizamosla proporción: 0.083/365x90. Luego aplicamos las reglas de interés compuesto para obtener la TEM, esto es: (1+ i(90)) ^ 30/90-1. Por lo tanto, al redondear, está bien calculado.
La respuesta a lasegunda pregunta es: la columna de TEM.
2. La TNA para un plazo de 90 días es del 12%. ¿Cuál es la TNA para el plazo de 45 días?
SOLUCIÓN
Los pasos son: de TNA90 i (90) i (45)  TNA45
Partimos dela TNA90 y utilizamos la proporción para llegar a las i(90): 0.12/365x90.
Luego llevamos la tasa efectiva de 90 días a una tasa efectiva de 45 días, con reglas de interés compuesto: i(45)= (1+ i(90))^ 45/90-1
Finalmente llevamos la i(45) a la TNA45, con la proporción: i(45)/45x365
Resultado final: TNA45= 11.91%

3. Deposité $5.700 a 30 días, obteniendo $5.770. Cuál fue la tasa del período de...