desarrolo de estrategias comerciales

Me piden que realice un ensayo sobre la información requerida para la vinculación de clientes en una entidad prestadora de servicios financieros para la aprobación y obtención de un producto, Yo,como primera instancia me voy a poner en el lugar de una empresa “X” donde un cliente “y” viene para la vinculación y/o obtención de un producto.
Mi empresa “X” debe realizar el análisis einvestigación de mis clientes de dos formas:

Con la información Financiera me doy cuenta del respaldo patrimonial ofrecido para respaldar un determinado crédito, pero debo requerir la siguienteinformación:

Cabe anotar, que esta información debe tener 2 características importantes:
Razonabilidad: observar minuciosamente que la información contable sea razonable y ajustada a la realidad.Oportunidad: Se refiere al tiempo ganado. La contabilidad debe ser un proceso continuo, independiente del personal encargado de realizar registros. La contabilidad de la entidad debe garantizar laeficiencia, eficacia y economía.
Es decir, conociendo el Estado Financiero un inversionista decidirá si compromete o no, recursos en mi empresa; o un proveedor de mercancía la utilizará para decidir si meconcede, o no, créditos; un banco para decidir si me concede, o no, un crédito; la administración los utilizará para determinar el rumbo que le dará al negocio, etc.
Pero, además de la informaciónfinanciera, también, debo conocer su información comercial con la cuál obtengo los hábitos de pago y su historial de crédito en otras entidades financieras. Aquí debo conocer de mi cliente:Así mismo, la información que suministran mis clientes se debe caracterizar por los siguientes elementos:



1. Pertinencia: mi cliente debe suministrar la información de acuerdo a losrequisitos de mi empresa y procurar que sea en el tiempo requerido.

2. Confiablidad: La información que mi cliente debe otorgar a mi entidad, debe ser veraz y confiable, que esté ratificada por...