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Documento de orientación sobre la lucha contra el lavado de dinero y la lucha contra el
the financing of terrorism la financiación del terrorismo
Contents

Contenido
1. 1. Introduction.........................................................................................................................1 Introducción ................................................................................................... ...................... 1
2. 2. Money laundering and financing of terrorism in insurance.................................................3 Lavado de dinero y financiación del terrorismo en los seguros .......................................... ....... 3
3. 3. Control measures and procedures against money laundering and financing of terrorism .5 Las medidas decontrol y procedimientos contra el lavado de dinero y financiación del terrorismo 0,5
4. 4. Role of the supervisor ......................................................................................................21 Rol del supervisor .............................................. .................................................. ...... 21
Appendix A −References.......................................................................................................24 Apéndice A - Referencias .............................................. .................................................. ....... 24
Appendix B − IAIS Insurance Core Principle on AML/CFT ....................................................25 Apéndice B - Seguros IAIS Principio Básico de ALD / CFT....................................... ............. 25
Appendix C − Specific cases and examples of money laundering involving insurance .........27 Apéndice C - Casos específicos y ejemplos de lavado de dinero que de seguro ......... 27
Appendix D − List of abbreviations.........................................................................................35 Apéndice D - Lista de abreviaturas............................................ ............................................. 35
1.

1. Introduction Introducción

1. 1. The insurance sector El sector de seguros 1and other sectors of the financial services industry are y otros sectores de la industria de servicios financieros potentially at risk of being misused for money laundering and the financing of terrorism. potencialmente en riesgo de sermal utilizada para el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Criminals look for ways of concealing the illegitimate origin of funds. Los delincuentes buscan formas de ocultar el origen ilegítimo de los fondos. Persons involved in Las personas involucradas en
organising terrorist acts look for ways to finance these acts. la organización de actos terroristas buscan la manera definanciar estos actos. The products and transactions of Los productos y las ransacciones de insurers can provide the opportunity to launder money or to finance terrorism. las aseguradoras pueden ofrecer la oportunidad de lavar dinero o financiar el terrorismo.

2. 2. Although its vulnerability is not regarded by the International Association of Insurance A pesar de su vulnerabilidad no esconsiderado por la Asociación Internacional de Seguros
Supervisors (IAIS Supervisores de Seguros (IAIS 2 2 ) to be as high as for other sectors of the financial industry, the insurance ) Para ser tan alto como para otros sectores de la industria financiera, el seguro sector is a possible target for money launderers and for those seeking resources for terrorist sector es un objetivo posible para loslavadores de dinero y para aquellos recursos en busca de terroristas acts or for ways to process funds to accomplices. actos o formas de proceso de los fondos a los cómplices. Insurers can be involved, knowingly or Las aseguradoras pueden participar, a sabiendas o unknowingly, in money laundering and the financing of terrorism. sin saberlo, en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo....