Diego
Páginas: 73 (18172 palabras)
Publicado: 2 de febrero de 2010
LEY PARA REGULAR LAS SOCIEDADES DE INFORMACIÓN CREDITICIA
Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 15 de enero de 2002
TEXTO VIGENTE
Última reforma publicada DOF 20-01-2009
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Presidencia de la República.
VICENTE FOX QUESADA, Presidente de los Estados Unidos Mexicanos, a sus habitantessabed:
Que el Honorable Congreso de la Unión, se ha servido dirigirme el siguiente
DECRETO
"EL CONGRESO GENERAL DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS, DECRETA:
SE EXPIDE LA LEY PARA REGULAR LAS SOCIEDADES DE INFORMACION CREDITICIA
TITULO PRIMERO
CAPITULO UNICO
DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1o.- La presente ley tiene por objeto regular la constitución y operación de lassociedades de información crediticia. Sus disposiciones son de orden público y de observancia general en el territorio nacional.
Artículo 2o.- Para los efectos de esta ley, se entenderá en singular o plural por:
Párrafo reformado DOF 01-02-2008
I. Base Primaria de Datos, aquella que se integra con información de cartera vencida que proporcionen directamente los Usuarios a las Sociedades, en laforma y términos en que se reciba de aquéllos. Para efectos de esta ley las Sociedades considerarán como cartera vencida aquella definida como tal en las disposiciones aplicables a instituciones de crédito emitidas por la Comisión.
La Base Primaria de Datos también se integrará con la información de operaciones crediticias fraudulentas.
Fracción reformada DOF 01-02-2008
II.Cliente, cualquier persona física o moral que solicite o sobre la cual se solicite información a una Sociedad;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
III. Comisión, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores;
IV. Empresa Comercial, la persona moral u organismo público distintos de las Entidades Financieras, que realice operaciones de crédito relacionadas con la venta de sus productos oprestación de servicios, u otras de naturaleza análoga; los fideicomisos de fomento económico constituidos por los Estados de la República y por el Distrito Federal, así como la persona moral y el fideicomiso que adquieran o administren cartera crediticia. Continuarán considerándose Empresa Comercial los fideicomisos mencionados, no obstante que se encuentren en proceso de extinción;
Fracciónreformada DOF 23-01-2004, 01-02-2008
V. Entidad Financiera, aquélla autorizada para operar en territorio nacional y que las leyes reconozcan como tal, incluyendo a aquellas a que se refiere el artículo 7o. de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras; la banca de desarrollo; los organismos públicos cuya actividad principal sea el otorgamiento de créditos; así como los fideicomisos defomento económico constituidos por el Gobierno Federal; las uniones de crédito; las sociedades de ahorro y préstamo, y las entidades de ahorro y crédito popular, con excepción de las Sofomes E.N.R.. Continuarán considerándose Entidades Financieras las personas mencionadas, no obstante que se encuentren en proceso de disolución, liquidación o extinción, según corresponda.
Fracción reformada DOF23-01-2004, 01-02-2008
VI. Condusef, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
VII. Profeco, la Procuraduría Federal del Consumidor;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
VIII. Reporte de Crédito, la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad para ser proporcionada alUsuario que lo haya solicitado en términos de esta ley, que contiene el historial crediticio de un Cliente, sin hacer mención de la denominación de las Entidades Financieras, Empresas Comerciales o Sofomes E.N.R. acreedoras;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
IX. Reporte de Crédito Especial, la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad que contiene el historial...
Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 15 de enero de 2002
TEXTO VIGENTE
Última reforma publicada DOF 20-01-2009
Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Presidencia de la República.
VICENTE FOX QUESADA, Presidente de los Estados Unidos Mexicanos, a sus habitantessabed:
Que el Honorable Congreso de la Unión, se ha servido dirigirme el siguiente
DECRETO
"EL CONGRESO GENERAL DE LOS ESTADOS UNIDOS MEXICANOS, DECRETA:
SE EXPIDE LA LEY PARA REGULAR LAS SOCIEDADES DE INFORMACION CREDITICIA
TITULO PRIMERO
CAPITULO UNICO
DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1o.- La presente ley tiene por objeto regular la constitución y operación de lassociedades de información crediticia. Sus disposiciones son de orden público y de observancia general en el territorio nacional.
Artículo 2o.- Para los efectos de esta ley, se entenderá en singular o plural por:
Párrafo reformado DOF 01-02-2008
I. Base Primaria de Datos, aquella que se integra con información de cartera vencida que proporcionen directamente los Usuarios a las Sociedades, en laforma y términos en que se reciba de aquéllos. Para efectos de esta ley las Sociedades considerarán como cartera vencida aquella definida como tal en las disposiciones aplicables a instituciones de crédito emitidas por la Comisión.
La Base Primaria de Datos también se integrará con la información de operaciones crediticias fraudulentas.
Fracción reformada DOF 01-02-2008
II.Cliente, cualquier persona física o moral que solicite o sobre la cual se solicite información a una Sociedad;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
III. Comisión, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores;
IV. Empresa Comercial, la persona moral u organismo público distintos de las Entidades Financieras, que realice operaciones de crédito relacionadas con la venta de sus productos oprestación de servicios, u otras de naturaleza análoga; los fideicomisos de fomento económico constituidos por los Estados de la República y por el Distrito Federal, así como la persona moral y el fideicomiso que adquieran o administren cartera crediticia. Continuarán considerándose Empresa Comercial los fideicomisos mencionados, no obstante que se encuentren en proceso de extinción;
Fracciónreformada DOF 23-01-2004, 01-02-2008
V. Entidad Financiera, aquélla autorizada para operar en territorio nacional y que las leyes reconozcan como tal, incluyendo a aquellas a que se refiere el artículo 7o. de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras; la banca de desarrollo; los organismos públicos cuya actividad principal sea el otorgamiento de créditos; así como los fideicomisos defomento económico constituidos por el Gobierno Federal; las uniones de crédito; las sociedades de ahorro y préstamo, y las entidades de ahorro y crédito popular, con excepción de las Sofomes E.N.R.. Continuarán considerándose Entidades Financieras las personas mencionadas, no obstante que se encuentren en proceso de disolución, liquidación o extinción, según corresponda.
Fracción reformada DOF23-01-2004, 01-02-2008
VI. Condusef, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
VII. Profeco, la Procuraduría Federal del Consumidor;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
VIII. Reporte de Crédito, la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad para ser proporcionada alUsuario que lo haya solicitado en términos de esta ley, que contiene el historial crediticio de un Cliente, sin hacer mención de la denominación de las Entidades Financieras, Empresas Comerciales o Sofomes E.N.R. acreedoras;
Fracción reformada DOF 01-02-2008
IX. Reporte de Crédito Especial, la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad que contiene el historial...
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