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De acuerdo con las cifras del informe, se observa que el número de personas que solo tienen cuenta de ahorros llega a 10,6 millones, mientras que el de personas con cuenta de ahorros y crédito alcanza casi 3 millones.  Asimismo, 437 mil personas disponen exclusivamente de tarjeta de crédito, 911 mil cuentan con todos los productos de ahorro y crédito analizados, y 582 mil tienen únicamenteproductos de crédito en cualquier modalidad.
El número de personas con cuenta de ahorros creció 6.6% en el último año, lo que en términos absolutos equivale a 1,2 millones de personas; con esto, cerca del 62% de la población adulta tiene una cuenta de ahorros.

Con un acalorado debate sobre los costos de las transacciones de servicios bancarios, la publicación de la Superintendencia Financierade Colombia sobre las tarifas para el manejo de cuentas de ahorro y tarjetas de crédito permiten al consumidor evaluar cuánto está pagando por los productos utilizados y si son su mejor opción.
En el tema de cuentas de ahorro se puede observar que el Banco Popular y el Banco Caja Social (Bcsc) son los que más cobran en el manejo de las tarjetas débito con $9.966 y $9.600 mensuales,respectivamente. Esta característica llama la atención toda vez que son las entidades enfocadas a servicios para los estratos que tienen menores ingresos.
Asimismo, es destacable que a pesar de las críticas sobre las altas cuotas, la tendencia en marzo fue la de mantener inalteradas las tarifas en comparación con febrero.
En este sentido, los expertos aseguran que el hecho de que se obligue a los bancos areportar estas cifras y se publiquen en los medios, puede tener efectos muy positivos. Tal como afirmó Munir Jalil, economista jefe de Cibitank, gracias a la publicación se podrían ver cambios en las tasas. “Estas publicaciones generan una competencia entre los bancos y con esto, se puede dar el caso de que estos decidan bajar las tasas de manera directa o al menos ofrezcan alternativas a laspersonas para no pagarlas”.
De igual forma, Henry Bradford, vicerrector del Cesa, considera que con la transparencia que se genera con más información, el principal beneficiado es el consumidor.
Es por esto que se puede esperar que las entidades ofrezcan más opciones, como por ejemplo domiciliar la nómina o contratar servicios a cambio de reducir la cuota o no pagarla.
Esta posibilidad no estátan lejos de la realidad ya que Helm Bank o GNB no cobran cuota de manejo en sus tarjetas de cuentas de ahorro, mientras que Banco Pichincha y Banco Falabella establecen cuotas de $6.900 y $7.000 para el uso de tarjetas de débito.
Este aspecto es importante al tener en cuenta la baja rentabilidad que ofrecen las cuentas de ahorro. De acuerdo con el representante a la cámara David Barguil, hoy endía la mayoría de las cuentas no ofrecen retornos. “35 millones de personas en Colombia tienen $3 millones o menos en su cuenta de ahorro y al hacer los cálculos, se puede observar que después de todos los gastos, el monto ahorrado les disminuye”.
Aún así, hay muchas variables que pueden influir en el costo final. Para el especialista en banca, Alfredo Barragán, hay que tener en cuenta que lastasas más altas pueden estar ofreciendo servicios y coberturas adicionales, lo que haría que la cuota alta fuera más atractiva. Con esto se hace cada vez más útil que las entidades reporten sus tarifas y que los consumidores sepan elegir.
Bbva rezagada en la tasa para tarjetas de crédito
Según el informe de la Superfinanciera sobre la tasa efectiva anual para tarjetas de crédito, Bbva es el quetiene una cifra mayor al cobrar a sus clientes el 30,91%, cifra muy cercana a la tasa de usura que es de 31,25%. Por detrás se encuentra Helm Bank y Davivienda que reportaron una cifra de 30,66% y 30,60% respectivamente. Con esto, cabe esperar que estas entidades atiendan el llamado del Gobierno Nacional y empiecen a reducir sus tasas de interés de acuerdo con la política del Emisor. Por el lado...