Diseño de modelos de inversion para optimizar las finanzas personales

UNIVERSIDAD NORORIENTAL PRIVADA GRAN MARISCAL DE AYACUCHO
DECANATO DE POSTGRADO MAESTRIA EN CIENCIAS GERENCIALES MENCION FINANZAS NUCLEO BARCELONA

DISEÑO DE MODELOS DE INVERSIÓN PARA OPTIMIZAR LAS FINANZAS PERSONALES

Tutor: Pedro Alemán

Autor: Cabrera Rojas Andrea J.

El Dinero debe Moverse
Un hombre va manejando por la vía hacia Caracas, ya cayendo la noche lo sorprende una lluviatorrencial a la altura de Clarines, pensando que era muy peligroso conducir en esas condiciones ve un hotel en el camino decide parar allí. Al entrar pregunta al Propietario - Tiene alguna habitación disponible?. Sorprendido el propietario piensa (con la crisis económica y mi hotelito vacio este cliente me cae del cielo). - ¡Por supuesto! Y como es temporada baja. Por 100 Bsf. puede elegir ustedmismo la habitación que mas le guste. -El hombre paga un billete de 100 Bsf. y sube a inspeccionar las habitaciones.

Introducción

Introducción

Patrones de Compromiso
• Deudas • Ahorros

Herramientas
• Ingresos • Egresos • Ciclo Financiero

Opciones de Inversión
• Capacidad • Objetivos financieros

Diseño de Modelo de Inversión
• Administración • Inversiones

Planteamientodel problema
Altos Niveles de Endeudamiento

Falta de Capital para invertir o ahorrar

Baja incidencia en el Mercado de Inversiones

Falta de conocimiento de oportunidades de Inversión

Falta de control en los gastos

Cuadro Diagnostico
Síntomas
Metas de inversión no definidas o irreales Falta de presupuestos para inversiones personales.

Poca capacidad de ahorro

CuadroDiagnostico
Características

Desconocimiento de Opciones de Inversión
Causas

Requisitos

Niveles de Riesgo

Ausencia del tema en la educación tradicional

Incertidumbre

Inexperiencia

Cuadro Diagnostico

Cuadro Diagnostico
Control al Pronóstico
Minimizar el riesgo

Mejora en el manejo de Ingresos

Inicio de Inversiones Personales

Objetivos
Objetivo General
Diseñar modelosde Administración e Inversión para optimizar las finanzas personales. Objetivos Específicos
Identificar los patrones de compromiso por uso de instrumentos crediticios personalizados (tarjeta de crédito), y su influencia en la capacidad de ahorro de cada persona según su patrón de ingresos Presentar las herramientas necesarias para identificar los ingresos y los gastos (fijos y variables) en lasfinanzas personales, a fin de identificar la etapa en la que se encuentra en su ciclo financiero personal.

Analizar las opciones de inversión a fin de conocer la capacidad y los objetivos financieros a nivel personal.

Diseñar modelos de inversión que sirvan de guía para optimizar la administración e inversiones de finanzas personales.

Bases teóricas
Ingresos Egresos Inversiones Flujo deDinero Conocimientos Requeridos Portafolio de Inversión Instituciones Financieras Riesgo Inversión Emprendimiento Cuadrante de Flujo de dinero
Empleado Autoempleado Dueño de empresa Inversionista

Presupuesto Personal Ciclo Financiero

Obligaciones

Ahorro

Instrumentos Crediticios Administración de Finanzas Personales

Instrumentos Financieros Inteligencia Financiera
Metas FinancierasTipos de Inversión

ANALISIS Y PRESENTACION DE LOS RESULTADOS 1. Patrones de compromiso por uso de instrumentos crediticios personalizados (tarjeta de crédito), y su influencia en la capacidad de ahorro de cada persona según su patrón de ingresos.

2. Herramientas necesarias para identificar los ingresos y los gastos (fijos y variables) en las finanzas personales, a fin de identificarla etapa en la que se encuentra en su ciclo financiero personal.

Estime sus ingresos y gastos mensuales.

Haga un presupuesto real y otro proyectado.

Establezca las cantidades destinadas al ahorro.

Identifique los gastos fijos y variables, asignándoles grados de prioridad.

Estudie como son sus patrones de gastos y consumos

Ubique cualquier tipo de deuda o crédito que tenga e...