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DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO 124 DE LA LEY DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR


La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con fundamento en lo dispuesto en los artículos 124 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, 16 y 31, fracciones VII y XXV de la Ley Orgánica de la Administración Pública Federal, en relación con el artículo 400 bis del Código Penal Federal, conbase a lo dispuesto en el artículo 6, fracción XXXIV del Reglamento Interior de la propia Secretaría de Hacienda y Crédito Público, y


C O N S I D E R A N D O


Que el fenómeno delictivo conocido como lavado de dinero, el cual consiste en ocultar el verdadero origen de los recursos que representan las ganancias obtenidas por actividades ilícitas, dotándolos de una aparente legitimidad, con lafinalidad de propiciar su libre utilización, daña de manera significativa las economías de los países, vulnera la integridad de sus sistemas financieros, favorece la comisión de otros delitos y provee el capital soporte de estas actividades.

Que nuestro país, como integrante de la iniciativa conformada por la comunidad internacional en contra del lavado de dinero, lo ha tipificado bajo ladenominación de operaciones con recursos de procedencia ilícita, previendo su sanción en la legislación penal federal, a fin de evitar que se desarrolle de manera común en el sistema financiero mexicano.

Que es un deber de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, vigilar que las entidades financieras cuenten con mecanismos que eviten su utilización para actividades de lavado de dinero, los cuales se hanmaterializado en disposiciones de carácter preventivo, para que quienes pretendan reciclar tales recursos, encuentren barreras que les impidan acceder a las instituciones financieras con propósitos ilegales.

Que por lo antes expuesto, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público en su afán de combatir las actividades vinculadas a la utilización de recursos de procedencia ilícita, además deresguardar el sano y eficaz funcionamiento del sistema financiero mexicano, a través de medidas eficaces acordes a los servicios que prestan las entidades financieras, a efecto de prevenir y en su caso, detectar y reportar operaciones probablemente realizadas con recursos de procedencia ilícita, ha tenido a bien emitir las siguientes:






DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL A QUE SE REFIERE EL ARTÍCULO124 DE LA LEY DE AHORRO Y CRÉDITO POPULAR


CAPÍTULO I

DEFINICIONES

Primera.- Para los efectos de las presentes Disposiciones, se entenderá por:

I. “Ley”, la Ley de Ahorro y Crédito Popular;

II. “Secretaría”, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público;

III. “Disposiciones”, las Disposiciones de carácter general a que se refiere el artículo 124 de la Ley;

IV. “Entidad”, en singular o plural,las sociedades cooperativas de ahorro y préstamo y las sociedades financieras populares, autorizadas para operar como entidades de ahorro y crédito popular, en los términos de la Ley;

V. “Manual”, en singular o plural, el Manual de procedimientos para prevenir y detectar operaciones con recursos de probable procedencia ilícita, formulado por cada Entidad;

VI. “Instrumento Monetario”, en el casode las Operaciones Relevantes, los billetes y la moneda de los Estados Unidos Mexicanos o los de curso legal de cualquier otro país, y para efectos de las Operaciones Inusuales, además de lo anterior, los cheques, pagarés derivados del uso de una tarjeta de crédito o de débito, o los recursos que se transfieran por cualquier medio electrónico o de otra naturaleza análoga;

VII. “Operaciones”, lasseñaladas en el artículo 36, fracciones I, II, VIII, X, XII, XV, XX, XXIII, XXV, XXVII, XXVIII y XXIX de la Ley;

VIII. “Operación Inusual”, aquella operación que realice una persona física o moral que a juicio de la Entidad y conforme a las presentes Disposiciones, pueda ubicarse en los supuestos a que se refiere el artículo 124 de la Ley, en razón al monto, frecuencia, tipo y naturaleza de...