documentación solicitud financiación

FICHA 6.- DOCUMENTACIÓN A APORTAR EN UNA SOLICITUD DE
FINANCIACIÓN A UNA ENTIDAD FINANCIERA (I) ESTE APARTADO HA SIDO ELABORADO POR CAJAMADRID
Documentación Jurídica y de Identificación
Documentación Económica de Personas Físicas
TIPO DOCUMENTO OBSERVACIONES
Identificación
Persona Física
Identificación Persona
Jurídica (*)
D.N.I. / N.I.F.
C.I.F. (Código de Identificación Fiscal).Escritura de Constitución.
En su defecto cualquier otro documento sustitutivo de identificación personal: Pasaporte, Tarjeta de Residencia, Doc. de Identificación del País de
Origen, etc.
Será necesario aportar el C.I.F. definitivo una vez se obtenga y, de forma
previa, el provisional, emitidos en ambos casos por parte de la
Administración o Delegación de la Agencia Estatal de la AdministraciónTributaria correspondiente al domicilio fiscal de la sociedad.
Justificantes de Ingresos
Justificantes de
Patrimonio
Última declaración de la Renta de las Personas
Físicas intervinientes en la operación (titulares
y/o avalistas).
En este sentido se debe tener en cuenta el régimen jurídico matrimonial. En
caso de gananciales, ambos cónyuges deberán aportar la documentación,independientemente de que realicen la declaración de forma conjunta o separada.
Últimas nóminas en caso de ser trabajador/a
por cuenta ajena.
Siempre que la declaración de la renta del ejercicio anterior no refleje correctamente los ingresos por rentas del trabajo del presente ejercicio.
Deberá estar inscrita en el Registro Mercantil, publicidad necesaria por la
que la sociedad adquiere su personalidadjurídica.
Escritura de Apoderamiento a favor de las personas autorizadas a actuar en nombre de la
empresa.
Al igual que la Escritura de Constitución deberá estar inscrita en el Registro
Mercantil.
Declaraciones de IVA del último ejercicio completo y del ejercicio fiscal en curso, en caso de ser
trabajador/a por cuenta propia.
Su principal finalidad es la de verificar la evolución de lafacturación del negocio o empresa que se desarrolla a título individual.
Otros justificantes de ingresos (como certificados
de empresas, vida laboral, etc...).
Siempre que los documentos anteriores no justifiquen plenamente los ingresos reales o la estabilidad de éstos.
Última declaración de Patrimonio presentada de
los/as intervinientes (titulares y/o avalistas).
Al igual que en la declaración dela Renta de las Personas Físicas se debe tener
en cuenta el régimen jurídico matrimonial.
Escritura de propiedad y/o notas registrales
actualizadas de las fincas, así como las tasaciones que por cualquier motivo hayan podido realizarse de las mismas.
La escritura deberá presentarse íntegra y en ella deberán constar los números
de finca registral para posteriores verificaciones.
Declaracionesde bienes de los/as intervinientes
(titulares y/o avalistas).
Fechada y firmada por los/as declarantes.
Identificación de las personas físicas autorizadas a actuar en nombre de la sociedad.
(*) En caso de Personas Jurídicas en constitución, esta documentación se irá obteniendo a lo largo del proceso. Entre tanto será posible la apertura de una cuenta a nombre de la empresa a la que se añadiráel texto “sociedad en constitución” y cuyo saldo, aportado por los/as accionistas con la finalidad de constituir
el Capital Social de la empresa, quedará depositado, emitiéndose un certificado por parte de la Entidad Financiera necesario para la escritura de constitución.
Deberá aportar D.N.I., Tarjeta de Residencia, Pasaporte, etc
2.Que es el CIRBE Y como funciona?
La Central de Informaciónde Riesgos del Banco de España (CIRBE) recoge el historial crediticio de las personas físicas y jurídicas para facilitar a las entidades el análisis de sus riesgos de crédito.cómo las entidades financieras.
Con carácter general, las entidades declarantes (entidades de crédito y otras) tienen la obligación de informar sobre los riesgos directos con residentes por importe igual o superior a 6.000...