Economía en el país


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Matrícula:
Nombre del curso: Economía

Nombre del profesor:

Módulo: Unidad 1

Actividad:
Fraude de Ficrea.
Fecha:
Bibliografía:
Intervienen a FICREA por irregularidad, Pierre-Marc René, El Universal.
http://www.eluniversal.com.mx/finanzas-cartera/2014/impreso/intervienen-a-ficrea-por-irregularidades-114712.html
FICREA, La Cronología del Fraude, Jesús AlejandroSánchez, Milenio.
http://www.milenio.com/negocios/defraudados_ficrea-que_es_ficrea-fraude_ficrea_0_433756695.html




Objetivo:
Identificar la situación económica actual de México y el mundo.

Procedimiento:
1. Buscar Fuente.
2. Identificar Fuente.
3. Identificar y comprender las ideas principales del artículo.
4. Resumir.
5. Redactar Opinión.














Resultados:Las autoridades financieras suspendieron temporalmente las operaciones de la sociedad financiera popular (sofipo) FICREA por presentar irregularidades, y presento una denuncia para que se investigue si hubo recursos de procedencia ilícita.
La suspensión podría durar hasta seis meses, tiempo en el cual los ahorradores no podrán hacer uso de sus recursos.
“Se intervino gerencialmente a FICREApor presentar operaciones irregulares que tienen que ser revisadas a través del interventor, y se le dio conocimiento a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP),que a su vez denuncia a la Procuraduría General de la República (PGR)”, explico la Comisión Nacional Bancaria de Valores (CNBV).










Ciudad de México
En ocho años, RafaelAntonio Olvera Amezcua dueño de Ficrea, constituyó un grupo de empresas a través del cual triangulaba los recursos de sus clientes.
2006: Se funda Ficrea, una empresa propiedad de Rafael Antonio Olvera Amezcua quién a su vez es dueño de las empresas Leadman Trade y Baus & Jackman.
5 de agosto de 2008: La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) autoriza  que la empresa opere como unaSociedad Financiera Popular (Sofipo), lo que le permite prestar servicios financieros de ahorro, inversión y crédito principalmente a pequeñas y medianas empresas. Ficrea podía manejar activos hasta por 15 millones de Udis.
13 de abril del 2012: La calificadora HR Ratings en un informe sobre la empresa Leadman Trade, mostró la relación de ésta con Ficrea y Baus & Jackman, una empresa dedicada alarrendamiento automotriz y servicios administrativos, las cuales forman parte del grupo Trade.
El informe señaló que Ficrea era la fuente más importante de fondeo y que representaba  95.3 por ciento de los pasivos de Leadman.
Marzo 2014: El director de esta Sofipo, Sergio Ortiz Valencia,  mostró la intención de la empresa de convertirse en un banco  especializado en Pymes para 2015, dado que susactivos habían crecido 182% respecto al año anterior.
Ya en el 2009, Ortiz Valencia había expresado la intención de convertir a Ficrea en un banco, sin embargo la CNBV le dijo que no era el momento propicio para solicitar el reconocimiento.
30 de octubre: La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), suspendió a Ficrea el uso de contrato deadhesión al producto denominado “Inversión a plazo” por rehusarse a retirar una clausula ilegal en el contrato.
En la cláusula se estipulaba el cobro de una comisión a quien haya expedido un cheque sin fondos y también a quien recibió en su cuenta dicho cheque.
7 de noviembre: La CNBV intervino a la Sofipo, tras dar a conocer una triangulación de fondos entre ésta y  Leadman, empresa por la cualse canalizaba el 98 por ciento de la cartera de Ficrea.
El objetivo de la intervención fue salvaguardar los ahorros de los inversionistas al normalizar las operaciones de la empresa.
Durante este proceso, el presidente de la CNBV, Jaime González Aguadé negó  que la Sofipo haya solicitado de manera formal el cambio de figura para operar como banco.
8 de noviembre: La CNBV informó a los...