educacion financiera

Planificación Financiera
Módulo 1

Programa Educación Financiera
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Módulo 1. Planificación Financiera
Módulo 2. Ahorro
Módulo 3. Endeudamiento Responsable
Módulo 4. Inversión

Tutor de Taller: Patricio Campos Valenzuela
Ingeniero Comercial UDLA

Presentación Grupal

Planificación Financiera
• A continuación mostramos las distintas sesiones de este
Módulo:
• 1.Planifique su futuro financiero
• 2. Establezca metas financieras
• 3. Introducción, Análisis y Creación de un Presupuesto

Marco Conceptual

Educación Financiera

• Que es y para que sirve?

Qué se entiende por servicio de la
deuda
• Desembolso de dinero que se debe pagar por concepto de
créditos al sistema financiero
• Tarjetas de crédito
• Créditos de consumo
• Líneas de crédito• El endeudamiento no debiera superar el 25% del ingreso
disponible.

Si la familia cuenta con un ingreso líquido
mensual de $250.000, inmediatamente hay
que descontarle el arriendo o dividendo del
hogar, si éste es de $80.000, quedan $170.000.

$42.500 es el monto máximo que esa familia
puede gastar en créditos de casas comerciales,
bancos, tarjetas de créditos, créditos deconsumo, etc.

Los $127.500 restantes, son para los gastos
básicos, como alimentación, vestuario, salud,
colegios, locomoción, servicios domiciliarios
básicos, etc.

Concepto de la economía

• Arte o ciencia de administrar un hogar
• Conceptos claves : Red Intercambio, necesidades, producción,
distribución, recursos, consumos, endeudamiento, escases.
• La economía, entonces, se ocupa de laadministración de los
recursos necesarios y deseados pero escasos para satisfacer
necesidades que deben jerarquizarse.

El problema económico

La economía como un sistema

JERARQUÍA DE NECESIDADES
Desarrollo Personal

Respeto a sí mismo,
autoconfinaza,
autonomía
Pertenencia,
aceptación,
amistad

ESTIMA

SOCIALES

SEGURIDAD

FISIOLÓGICAS

Hambre,
descanso,
protecciónProtección,
amenaza

AUTOREALIZACION

Insatisfacción

FACTORES DE HERZBERG
No Satisfacción/No Insatisfacción
HIGIENICOS

Políticas de la Compañía
Supervisión
Salario
Status

MOTIVADORES
Logro
Reconocimiento
Trabajo en sí
Responsabilidad

Satisfacción

La sociedad del consumo

“Compramos cosas que
no necesitamos con
dinero que no tenemos
para impresionar a
genteque no nos
importa”.

En el consumismo es importante
el hecho de consumir, pero tal
vez lo más característico sea el
hecho insaciable que crea

Planificación Doméstica

La meta

…Punto en el cual
termina una carrera o se
dirige el esfuerzo …

Es por eso que nuestras
metas tienen que ser
específicas, medibles,
alcanzables, relevantes y
sujetas a un plazo
definido

ActividadN°1 :Historia de Rosita y Juan

Planifique su futuro

... para anticiparse
al futuro, pensar y
desarrollar un plan
financiero…

Actividad N° 2 Qué entendemos por un plan financiero

…elementos básicos …. ¿qué debe

hacerse? ¿quién debe hacerlo?
¿Cuándo?¿Cómo?¿Poqué?¿Cuanto?....

Definición
¿QUÉ ES UN PLAN FINANCIERO?
Un plan financiero es una herramienta que nos permitedecidir
cómo usar nuestro dinero para alcanzar metas y prepararse
para el futuro

Actividad N° 3 Identificar los pasos principales de una
planificación

5 Pasos De La Planificación Financiera
• 1. Examinar su propia situación. Reflexionar sobre la situación financiera
de su familia y sus necesidades.
• 2. Determinar sus metas financieras. Decidir lo que se quiere lograr,
cuándo y cómo.
•3. Elaborar un presupuesto. Crear un resumen de los ingresos y gastos
estimados durante un periodo de tiempo.
• 4. Mantener un registro de los gastos e ingresos. Dar seguimiento al
presupuesto, monitorear los gastos.
• 5. Evaluar el cumplimiento del presupuesto y actualizarlo. Asegurar que
se mantienen dentro del presupuesto y hacer ajustes si es necesario

Actividad 4: Estableciendo...