Ejemplo De Plan Estrategico - Banco Ficticio

PLAN ESTRATÉGICO
Ejemplo banco
CMI y Mapa estratégico

PERSPECTIVA FINANCIERA
•

•

•

Aumento 30% de los activos.
– Objetivo de crecimiento : Aumentar los ingresos a través de prestamos,
inversiones, créditos, etc. del banco.
Disminución de un 20% de morosidad.
– Este objetivo podría ser causa del aumento de rentabilidad y de ingresos, ya
que al aumentar el ingreso sin aumentarel gasto obtendremos más
rentabilidad.
– Podemos disminuir el índice de morosidad, haciendo una evaluación de los
créditos y préstamos actuales y variando las condiciones contratadas e insistir
en el compromiso de pago.
Aumento 20% beneficios antes de impuestos del Banco.
– Este objetivo esta dentro de dos posibles estrategias, la de crecimiento, ya que
si se aumenta los ingresos puedeaumentar la rentabilidad, y la de
productividad, optimizando la estructura de costes y la utilización de activos,
podemos aumentar los beneficios. La implantación de la intranet, la
optimización del SI y la implantación de planes de formación y carrera
también tienen efecto sobre los beneficios del banco, igual no a corto plazo
(costes de implantación) pero sí a medio o largo plazo.PERSPECTIVA FINANCIERA
•

Mapa estratégico
Perspectiva
Financiera

Aumentar
ingresos

Aumentar
rentabilidad

Disminuir índice
morosidad

•

CMI
Objetivo

Metas

Indicadores

Actividad

Aumentar activos

Aumentar
30 %

€ Activos del banco.

Abrir bancos en Unión Europea y Iberoamérica
(200X+1).
Lanzamiento de nuevos productos.
Optimización SI con BI (mejora dedecisiones).

Disminuir índice de
morosidad

Disminuir
20 %

% Índice morosidad.
% Pago deuda.

Diseñar niveles de aprobación y evaluación de
créditos.
Persuasión y suscripción de compromiso de
pago.

Aumentar
rentabilidad

Aumentar
20 %

€ Beneficios
económicos antes de
impuestos.

Abrir bancos en Unión Europea y Iberoamérica
(200X+1).
Lanzamiento de nuevos productos.Optimización SI con BI (mejora de decisiones).

PERSPECTIVA DEL CLIENTE
•

Estos dos objetivos tienen efectos sobre los ingresos y la rentabilidad del banco.

•

Incremento de nuevos clientes.
– Con la apertura de nuevos bancos en la Unión Europea y Iberoamérica.
– Con el lanzamientos de nuevos productos para adquirir nuevos clientes.

•

Aumento de negocio con los clientes actuales.
– Conel lanzamiento de nuevos productos para aumentar el negocio con los
clientes actuales.

PERSPECTIVA DEL CLIENTE
•

Mapa estratégico
Perspectiva
Financiera

Perspectiva
Del Cliente

Aumentar
ingresos

Aumentar
clientes

Disminuir
índice
morosidad

Aumentar
rentabilidad

Aumentar
negocios con
clientes actuales

PERSPECTIVA DEL CLIENTE
•

CMI
Objetivo

MetasIndicadores

Actividad

Aumentar clientes

X % de
aumento

€ Activos del banco.

Abrir bancos en Unión Europea y Iberoamérica
(200X+1).
Lanzamiento de nuevos productos.

Aumentar el negocio con
clientes actuales.

X % de
aumento

% Índice morosidad.
% Pago deuda.

Lanzamiento de nuevos productos.

PERSPECTIVA INTERNA
•

Optimización del Sistema informático añadiendoel uso de herramientas de
Business Intelligence.
– Se facilitará la toma de decisiones por parte de todos los empleados, puede
ayudar en la adquisición de nuevos clientes y en la ampliación de negocio con
los actuales clientes.
– Diseño de Cuadro de Mando integral y de los Mapas Estratégicos.
• Que ayudaran a:
– Relacionar los objetivos y planes de las distintas unidades del Banco entre sí.– Informar la estrategia del banco y la relación entre el trabajo de los compañeros.
– Evaluar el propio trabajo.

•

Implantación de la Intranet.
– Para la comunicación de todos los empleados, para reducir el tiempo de
comunicación y los costes y el consumo de papel.
– Tendrá efecto sobre la rentabilidad de la empresa, a causa de la reducción de
los costes de papel.

PERSPECTIVA...