EJEMPLO DE SARLAFT

MERCADO NEGRO DE CAMBIO DE PESOS

1. Cartel colombiano vende drogas al mercado estadounidense
2. Para lavar los dólares, el cartel contacta a un intermediario, llamado corredor de pesos.
3. Elcorredor cambia los pesos
4. Empleados en EEUU. del corredor ingresan dinero en el sistema bancario estadounidense.
5. El corredor le ofrece los dólares a importador colombiano, a cambio de pesos.
6.El importador utiliza los dólares de la droga para comprar bienes en Estados Unidos que son enviados a Colombia.

Tomado de: Investigación en cubierta de una organización colombiana de trafico dedrogas y lavado de dinero de agentes de Aduanas de inmigración y aduanas de EEUU (ICE), 1997.

Mecanismos de Control: Conocimiento del cliente, Conocimiento del Mercado, Determinación de OperacionesSospechosas.
Instrumentos para la adecuada aplicación de los mecanismos de control:
Señales de Alerta,
Segmentación del Mercado,
Control y registro de transacciones individuales en efectivo,Capacitación y entrenamiento del personal,
Manual de Procedimientos.

FIRMA EN COSTA RICA, ACUSADA DEL MAYOR LAVADO DE DINERO DE LA HISTORIA

Responsables de la compañía Liberty Reserve habrían lavado por lomenos 6 mil millones de dólares.
Autoridades estadounidenses anunciaron este martes la inculpación de una compañía financiera basada en Costa Rica y sus responsables por lavado de dinero por unos6.000 millones de dólares, en el caso de este tipo "más grande de la Historia" según la fiscalía.

Cinco responsables y empleados de la compañía Liberty Reserve fueron detenidos el pasado viernes enoperativos en Costa Rica, España y Nueva York, indicó la justicia federal estadounidense en un comunicado.
Se trata del "caso de lavado de dinero internacional más grande de la Historia", aseguró la mismafuente. "La compañía basada en Costa Rica, que opera un muy popular sistema cambiario online fuera del control de los gobiernos nacionales, está acusada de haber lavado dinero por 6.000 millones"...