Ejercicio 1

MATEMATICA FINANCIERA
EJERCICIO #1


1) Vanessa desea sacar su propia línea de ropa de playa. Sin embargo, esta inversión es de $50,000 dólares y ella solo tiene hasta el momento $23,400 dólares.Vanessa decide depositar el 18 de Enero del 2004 su dinero en el Banco A con una TNMensual: 3% con capitalización trimestral, con lo que al retirar el dinero el 25 de Abril del 2016 tenga lo necesariopara la inversión.
Pasado un mes, Vanessa recibe una notificación del Banco A donde le informan las variaciones que va a sufrir la TNA durante los siguientes años:

FECHA
TASA PASIVA
CAPITALIZACION15/03/04-26/12/04
TNA: 30%
Bimestral
26/12/04-31/07/05
TNSemestral: 14%
Anual
31/07/05-14/02/06
TNTrimestral: 9%
Mensual
14/02/06-23/08/06
TNMensual: 2.5%
Diaria

Al darse cuenta que no le convenía,Vanessa decide retirar su dinero el 31/07/05 y depositarlo por 8 meses en el Banco B, que tiene una TNA: 32% constante.
Pero durante esos meses hace las siguientes transacciones:


TRANSACCION
MONTOMESES
RETIRO
10,000
Segundo mes
DEPOSITO
12,000
Tercer mes
DEPOSITO
4,000
Sexto mes



a) ¿Le alcanza a Vanessa el dinero después de los 8 meses en el Banco B?
b) ¿Cuánto tiempo debería dejar eldinero en el Banco B?
c) ¿ Cuál seria el monto único que tendría que depositar Vanessa en el Banco A para que del 18/01/04-31/07/05 alcance en valor de la inversión?
d) ¿Cuál es la TNA promedio de lacuenta de ahorro del Banco A del 18/01/04-31/07/05?













RESOLUCIÓN:

a)

FECHA
# DE DIAS
TNA
N
m
18/01/04-15/03/04
57
36%
57/360
4
15/03/04-26/12/04
286
30%
286/360
6
26/12/04-31/07/05
217
28%217/360
1


Banco A
del 18/01/04-31/07/05 :

4*57/360 6*286/360 1*217/360
S= 23,400 (1+0.36/4)(1+0.3/6) (1+0.28/1)
S= $36,186.40328

Banco B
8 meses


MES
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