Ejercicios Propuestos 1 Práctica

PRIMERA PRÁCTICA DE EXCEL – MATEMÁTICA FINANCIERA
EJERCICIOS PROPUESTOS

Resuelva los siguientes ejercicios utilizando Excel. En todas las resoluciones
deben asignarse los formatoscorrespondientes y utilizar fórmulas con referencias de
manera que cuando se cambie alguno de los datos se actualicen los resultados.
1. Calcular a 31/12/2012 los Intereses Deudores,Acreedores así como el Saldo Final
de una cuenta corriente con los movimientos que a continuación detallamos, con un
interés deudor del 6% anual simple y un interés acreedor del 2´5% anualsimple:

Fecha Valor
30/09/2012
01/10/2012
01/10/2012
07/10/2012
15/10/2012
01/11/2012
12/11/2012
28/11/2012
01/12/2012
15/12/2012

Movimientos en cuenta
Concepto
Saldo anterior anuestro favor
Recibo Seguro del local
Ingreso de la nómina
Compra de material de oficina
Pago talón nº 001
Ingreso de la nómina
Transferencia a nuestro favor
Pago con tarjeta
Ingreso denómina y paga extra
Pago con cheque

Cuantía
3.700 €
375 €
1.100 €
4.200 €
2.000 €
1.100 €
1.500 €
900 €
2.000 €
600 €

2. Una pequeña empresa pide una póliza de crédito a un banco. La cuentade crédito en
cuestión tendrá como fecha de apertura el 1/10/2012, como fecha de cierre el
31/12/2012 y un límite de crédito de 7.000€. A continuación detallamos los
movimientos dedicha cuenta, así como los intereses y comisiones correspondientes.
Calcule el Saldo de la cuenta corriente de crédito.
Movimientos en cuenta
Fecha Valor Concepto
03/10/2012 Pago segurodel local
20/10/2012 Pago a la gestoría
07/11/2012 Pago a la notaría
15/11/2012 Ingreso en Cuenta
03/12/2012 Pago de materiales
15/12/2012 Ingreso en Cuenta

Cuantía
1.100 €
2.400 €
3.800€
3.500 €
3.300 €
3.500 €

Intereses
Deudores
Acreedores
Excedidos
Comisiones
Apertura
Corretaje

8’50%
1%
20%

1’00%
0’50%

No disponibilidad
0’25%
Apertura Excedidos 0’35%