El Estado
Páginas: 16 (3969 palabras)
Publicado: 5 de octubre de 2012
EN EL PRESENTE TRABAJO SE PRESENTA UN RESUMEN DEL CONTENIDO DE LOS ARTÍCULOS QUE EL AUTOR HA CONSIDERADO DE MAYOR IMPORTANCIA E INTERÉS CONTENIDOS EN LA LEY DE BANCOS Y GRUPOS FINANCIEROS. DECRETO 19-2002 DEL CONGRESO DE LA REPÚBLICA, Y LOS COMENTARIOS Y OBSERVACIONES QUE EL AUTOR HA CONSIDERADO CONVENIENTES DE INCLUIR:
(Se hace la aclaración que no es copia ni transcripción literal de losartículos sino sólo de las partes esenciales de los artículos que el autor ha considerado de mayor interés personal, se comentan algunos artículos por considerar que es necesaria una observación o nota al respecto).
ARTICULO 1. Objeto. Regular lo relativo a la creación, organización, fusión, actividades, operaciones, funcionamiento, suspensión y liquidación de bancos y
grupos financieros, así comoal establecimiento y clausura de sucursales y de oficinas de representación de bancos extranjeros.
EL OBJETO DE LA LEY ES AMPLIO, COMPLETO, PERO ES LIMITADO EN CUANTO A LA SUPERVISIÓN, CONTROL Y DEMÁS ACTIVIDADES DE BANCOS NACIONALES QUE TIENEN OPERACIONES E INVERSIONES MAYORES EN EL EXTERIOR LO CUAL PODRÍA EN UN MOMENTO CREAR CIRCUNSTANCIAS DIFÍCILES PARA EL BANCO MATRIZ LOCAL.
ARTICULO 2.Denominación.
Banco: comprende a los bancos constituidos en el país y a las sucursales de bancos extranjeros establecidas en el mismo.
ARTICULO 3. Intermediación financiera bancaria. Sólo los bancos autorizados podrán realizar intermediación financiera bancaria, consistente en la captación de dinero, o cualquier instrumento representativo del mismo, del público, tales como la recepción dedepósitos, colocación de bonos, títulos u otras obligaciones, destinándolo al financiamiento de cualquier naturaleza, sin importar la forma jurídica que adopten dichas captaciones y financiamientos.
ARTICULO 6. Son Sociedades Anónimas.
EXIGIÉNDOSE QUE LAS ACCIONES SEAN “NOMINATIVAS”, LO CUAL ES UN MÉTODO DE GARANTIZAR QUE EL BANCO OPERA LIBRE DE INVERSIONES DE DUDOSA PROCEDENCIA, COMO PODRÍA SERDINERO PROCEDENTE DE ILÍCITOS COMO NARCOTRÁFICO Y DE LAVADO DE DINERO DE OTROS DELITOS, SOBRE TODO DE DELITOS COMETIDOS EN EL EXTERIOR QUE LOS REPATRÍEN PARA EFECTUAR EL LAVADO EN GUATEMALA.
ARTICULO 7. La JM. Autorizará la operación de un banco, previo dictamen favorable de la SIB.
Requisitos y asuntos que investigará la SIB:
a) Estudio de factibilidad.
b) Origen y monto del capital.
c)Solvencia económica de los socios fundadores.
d) Otros que establece la ley.
EL SISTEMA BANCARIO NACIONAL HOY EN DÍA GOZA DE UNA BUENA ESTABILIDAD Y RENTABILIDAD DEBIDO A LA RIGUROSA SUPERVISIÓN QUE HA IMPLEMENTADO LA SIB SOBRE ELLOS Y POR LA EFICIENTE LABOR DE AUTORIZACIÓN DE NUEVOS PARTIPANTES EN EL MERCADO QUE HA SOSTENIDO EN LOS ÚLTIMOS AÑOS.
ARTICULO 8. Procedimientos. La solicitudpara constituir un banco, establecer una sucursal de banco extranjero o registrar una oficina de representación de banco extranjero, deberá presentarse a la SIB, indicando la entidad que conforme a esta Ley se quiere constituir, establecer o registrar. Deberán proporcionar a la SIB., la nómina de los accionistas individuales que posean más del 5% del capital pagado de dichas personas jurídicas. Sesumarán las acciones del cónyuge e hijos menores de edad.
ARTICULO 9. Inicio de operaciones, apertura y traslado.
Deberán iniciar operaciones en seis meses el plazo podrá ser prorrogado por la SIB una sola vez, hasta por igual plazo.
La falta de inicio de operaciones dentro del plazo establecido hará caducar automáticamente la autorización otorgada, debiendo el Registro Mercantil cancelar lainscripción provisional.
NOTA DEL AUTOR: LA SIB PUBLICÓ UN MANUAL DE PROCEDIMIENTOS Y ETAPAS A SEGUIR PARA SOLICITAR AUTORIZACIÓN PARA LA CONSTITUCIÓN DE UN BANCO O DE UNA ENTIDAD FINANCIERA, SE RESUMEN AQUÍ EL CONTENIDO DE DICHO MANUAL:
Manual de Procedimientos para la Constitución de Bancos Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas
CONTENIDO
Introducción; 3
Objetivo 3...
(Se hace la aclaración que no es copia ni transcripción literal de losartículos sino sólo de las partes esenciales de los artículos que el autor ha considerado de mayor interés personal, se comentan algunos artículos por considerar que es necesaria una observación o nota al respecto).
ARTICULO 1. Objeto. Regular lo relativo a la creación, organización, fusión, actividades, operaciones, funcionamiento, suspensión y liquidación de bancos y
grupos financieros, así comoal establecimiento y clausura de sucursales y de oficinas de representación de bancos extranjeros.
EL OBJETO DE LA LEY ES AMPLIO, COMPLETO, PERO ES LIMITADO EN CUANTO A LA SUPERVISIÓN, CONTROL Y DEMÁS ACTIVIDADES DE BANCOS NACIONALES QUE TIENEN OPERACIONES E INVERSIONES MAYORES EN EL EXTERIOR LO CUAL PODRÍA EN UN MOMENTO CREAR CIRCUNSTANCIAS DIFÍCILES PARA EL BANCO MATRIZ LOCAL.
ARTICULO 2.Denominación.
Banco: comprende a los bancos constituidos en el país y a las sucursales de bancos extranjeros establecidas en el mismo.
ARTICULO 3. Intermediación financiera bancaria. Sólo los bancos autorizados podrán realizar intermediación financiera bancaria, consistente en la captación de dinero, o cualquier instrumento representativo del mismo, del público, tales como la recepción dedepósitos, colocación de bonos, títulos u otras obligaciones, destinándolo al financiamiento de cualquier naturaleza, sin importar la forma jurídica que adopten dichas captaciones y financiamientos.
ARTICULO 6. Son Sociedades Anónimas.
EXIGIÉNDOSE QUE LAS ACCIONES SEAN “NOMINATIVAS”, LO CUAL ES UN MÉTODO DE GARANTIZAR QUE EL BANCO OPERA LIBRE DE INVERSIONES DE DUDOSA PROCEDENCIA, COMO PODRÍA SERDINERO PROCEDENTE DE ILÍCITOS COMO NARCOTRÁFICO Y DE LAVADO DE DINERO DE OTROS DELITOS, SOBRE TODO DE DELITOS COMETIDOS EN EL EXTERIOR QUE LOS REPATRÍEN PARA EFECTUAR EL LAVADO EN GUATEMALA.
ARTICULO 7. La JM. Autorizará la operación de un banco, previo dictamen favorable de la SIB.
Requisitos y asuntos que investigará la SIB:
a) Estudio de factibilidad.
b) Origen y monto del capital.
c)Solvencia económica de los socios fundadores.
d) Otros que establece la ley.
EL SISTEMA BANCARIO NACIONAL HOY EN DÍA GOZA DE UNA BUENA ESTABILIDAD Y RENTABILIDAD DEBIDO A LA RIGUROSA SUPERVISIÓN QUE HA IMPLEMENTADO LA SIB SOBRE ELLOS Y POR LA EFICIENTE LABOR DE AUTORIZACIÓN DE NUEVOS PARTIPANTES EN EL MERCADO QUE HA SOSTENIDO EN LOS ÚLTIMOS AÑOS.
ARTICULO 8. Procedimientos. La solicitudpara constituir un banco, establecer una sucursal de banco extranjero o registrar una oficina de representación de banco extranjero, deberá presentarse a la SIB, indicando la entidad que conforme a esta Ley se quiere constituir, establecer o registrar. Deberán proporcionar a la SIB., la nómina de los accionistas individuales que posean más del 5% del capital pagado de dichas personas jurídicas. Sesumarán las acciones del cónyuge e hijos menores de edad.
ARTICULO 9. Inicio de operaciones, apertura y traslado.
Deberán iniciar operaciones en seis meses el plazo podrá ser prorrogado por la SIB una sola vez, hasta por igual plazo.
La falta de inicio de operaciones dentro del plazo establecido hará caducar automáticamente la autorización otorgada, debiendo el Registro Mercantil cancelar lainscripción provisional.
NOTA DEL AUTOR: LA SIB PUBLICÓ UN MANUAL DE PROCEDIMIENTOS Y ETAPAS A SEGUIR PARA SOLICITAR AUTORIZACIÓN PARA LA CONSTITUCIÓN DE UN BANCO O DE UNA ENTIDAD FINANCIERA, SE RESUMEN AQUÍ EL CONTENIDO DE DICHO MANUAL:
Manual de Procedimientos para la Constitución de Bancos Privados Nacionales o Sociedades Financieras Privadas
CONTENIDO
Introducción; 3
Objetivo 3...
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