El Lavado de Dinero y el Capital Golondrino

Universidad Central de Venezuela.
Facultad de Ciencias Económicas y Sociales.
Escuela de Economía.
Materia: Instituciones Financieras.

El Lavado de Dinero y el Capital Golondrino

Profesor: Asdrúbal Grillet.
Alumno: Miguel Hilario Natera.

Caracas, 23 de junio de 2007.

Indice
Resumen …………………………………………………………………………………….3
Introducción ………………………………………………………………………………...4
Contexto dela Investigación ………………………………………………………………..6
Importancia y Justificación ………………………………………………………………....6
Metodología ………………………………………………………………………………...7
Objetivos de la Investigación ……………………………………………………………….7
Inversión.
Definición …………………………………………………………………………………...8
Tipos de Inversión …………………………………………………………………………11
Capital Golondrino ………………………………………………………………………...13
Instituciones Financieras.Definición de Institución Financiera ……………………………………………………....17
Tipos de Instituciones Financieras ………………………………………………………...17
Papel de las Instituciones Financieras en el manejo de los Capitales Golondrinos ……….22
Lavado de Dinero – Legitimación de Capitales.
Definición …………………………………………………………………………………25
Mecanismos ……………………………………………………………………………….27
Lavado de Dinero y Capitales Golondrinos………………………………………………29
Conclusión ………………………………………………………………………………..33
Bibliografía ……………………………………………………………………………….35
Anexos ……………………………………………………………………………………37

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Universidad Central de Venezuela.
Facultad de Ciencias Económicas y Sociales.
Escuela de Economía.
Materia: Instituciones Financieras.
Título: El Lavado de Dinero y el Capital Golondrino
Profesor: Asdrúbal Grillet.
Alumno: MiguelHilario Natera.
Caracas, 23 de junio de 2007.

En el presente trabajo se desarrollará el tema del lavado de dinero y su relación con la
inversión de cartera o de portafolio, en especial con la inversión de tipo especulativo que
retorna a su lugar de origen, mejor conocida como capital golondrino. Esta investigación es
un estudio monográfico ya que se aborda el tema con sustento en losprocesos de acopio de
información, análisis crítico y reflexivo, interpretación y síntesis de referencias. El tema
seleccionado tiene total vigencia en un mundo globalizado e interconectado ya que los
delincuentes buscan maneras de legitimar los capitales ilícitos, lo que se constituye en un
delito en sí mismo y a la vez oculta todo un submundo de crimen y daños a la dignidad
humana.

3Introducción.
Afirmar que vivimos una época de globalización es un lugar común para hacer
referencia a las repercusiones mundiales de los acontecimientos sociales, políticos y
económicos. La transmisión en tiempo real de la información, la crisis del Estado-Nación,
la preocupación mundial por la pobreza y el medio ambiente, el narcotráfico, el lavado de
dinero, los flujos internacionales decapitales, las crisis migratorias y el cuestionamiento del
capitalismo como sistema económico, son rasgos determinantes de la época en que
vivimos.

Existe un reordenamiento de las relaciones entre países y se busca establecer consensos
para lograr intercambios comerciales equilibrados. Los gobiernos para ejercer
efectivamente el poder político, tienen que controlar el dinero, de lo contrarioestarían
supeditados a lo que establezcan los grandes grupos económicos. Radica allí el interés por
lo económico, el comercio internacional y en especial por el flujo de los capitales
financieros. En un mundo globalizado existe un movimiento internacional de factores
productivos, sin embargo, los efectos son muy distintos en las naciones involucradas. Los
mismos están asociados a las estructuras decapital propias de cada país, al trabajo y a la
tecnología.

Paradójicamente a la par de los esfuerzos que realizan los estados por controlar el dinero
y ejercer así su soberanía, el mismo ha demostrado su naturaleza trasnacional. No puede ser
controlado por los estados nacionales, ni siquiera cuando actúan de manera conjunta.
Ningún banco central controla los flujos monetarios...