El Plan Financiero De Corto Plazo

Universidad TecMilenio
Campus Cumbres
Mayo - Agosto

Miércoles 22 de Julio del 2009

Objetivo

Esbozar un plan financiero de corto plazo utilizando variables generales que representen unmapa de las acciones a tomar con referencia al efectivo y a las inversiones temporales.

Procedimiento

Para poder llevar a cabo esta actividad tuve que seguir los siguientes pasos:

1. Primerotuve que definir el proceso de planeación financiera a corto plazo contestando una serie de preguntas.
2. Luego tuve que investigar los modelos de administración del efectivo de Baumol, Miller-Orry Stone.

Resultados

• ¿Cuál es mi saldo actual de efectivo?
Mi saldo actual de efectivo viene siendo aquel que puedo obtener mediante diversas fuentes por las cuales estas las puedoadquirir ya sea de la cobranza, de las aportaciones de capital, intereses generados o diversas fuentes.

Una de las siguientes formulas para determinar el saldo actual de efectivo es mediante elingreso por ventas - costos de ventas = utilidad de la operaciòn- depreciaciòn- impuestos= utilidad neta+depreciaciòn= utilidad del ejercicio.
• ¿Cuánto es conveniente mantener como efectivo mínimopara contingencias?
El efectivo minimo para contigencias es cosiderado como un saldo que se debe de tener para sostenerse en caso de emergencias lograr salir sin dañar tanto la empresa, esto es,cuando las empresas deben poseer fondos monetarios para respaldar sus transacciones normales, especular con los precios a para fines de protección, debido a que contingencias como la inoportunacancelación de las deudas que surgen de la evolución normal de los negocios.
En el caso de la demanda especulativa, la tenencia de fondos responde al Interés de obtener beneficios provenientes de probablescambios en los niveles de precios esperados, como ocurre cuando se predice el aumento de los precios de las materias primas y las empresas proceden a la adquisición anticipada de las mismas. Cuando...