El secreo bursatil

INDICE:
Concepto……………………………………………………………………01
Antecedentes históricos…………………………………………………03
Antecedentes en México…………………………………………………03
Naturaleza jurídica…………………………………………………………04
Finalidades del secreto bancario……………………………………….07
Contenido del secreto bancario………………………………………...08
Bien jurídico protegido……………………………………………………09
Personas obligadas a guardar el secreto bancario………………….10Personas facultadas para solicitar información………………………10
Personas facultadas para solicitar información directamente...11
Autoridades facultadas para requerir directamente a las instituciones de crédito información protegida por el secreto bancario……………………………………………………………………….11
Autoridades que deben solicitar información relacionada con el secreto bancario por medio de la comisiónnacional bancaria y de valores………………………………………………………………………….13
Investigación de campo…………………………………………………….15

CONCEPTO
Secreto viene de la palabra latina sertum que significa lo oculto, lo ignorado, lo escondido, el cual es una derivacion del verbo sernecere que significa segregar, separar, apartar. Según la real academia, consta de varias acepciones, entre ellas “Cosa que cuidadosamente setiene reservada y oculta”.
Consta de una conducta que se puede encuandrar de la siguiente manera:
* La existencia de ciertos hechos, documentos o situaciones
* El conocimiento que de ellos tienen uno o varios individuo
* La obligación que tienen, los anteriores de no transmitir dichos conocimietos a terceros
Según Benjamin Hill “el secreto bancario y fiduciario son mecanismoslegales cuyo objetivo es proteger el derecho de los particulares a mantener en total confidencialidad los detalles y la información referente a las operaciones bancarias. La proteccion a la informacion particular, privada y por lo tanto secreta de la operaciones bancarias de quienes utilizan los servicioas”.
El concepto legal nos lo marca el artículo 117 de la LEY DE INSTITUCIONES DE CREDITO elcual nos dice “ La informacion y documentacion relativaa las operaciones y servicios a que se refiere el artículo 46 ( que es donde establece los servicios que pueden ofrecer las instituciones de redito) de la presente ley, tendra el carácter de confidencial, por lo que las instituciones de credito, en proteccion del derecho a la privacidad de sus clientes y ususarios que en este artículo seestablece, en ningun caso podrán dar noticias o informacion de los depositos, operaciones o servicios, incluyendo los previstos en la fraccion XV del citado artículo 46, sino al depositante, deudor, titular, beneficiario, fideicomitente, fidecomisario, comitente o mandante, a sus representantes legales o a quienes tengan otorgado poder para disponer de la cuenta o para intervenir en la operación oservicio”.
Según el Doctor Octavio a. Hernandez el secreto bancario es “El deber juridico que tienen las instituciones de credito y las organizaciones auxiliares y sus empleados de no revelar directa ni indirectamente los datos que lleguen a su coocimientos, por razon o con motivo de la actividad a la que estan dedicados”.
Mientras que Jorge Labanca concidera que es “Un deber de silecio a cargo delos bancos respecto de hechos vinculados con las personas que mantienen relacines comerciales”
El secreto bancario funciona como un mecanismo o institucion legal por medio del cual se protege el derecho de los particulares o clientes de los bancos a mantener en confidencialidad la informacion que se refiere a sus operaciones bancarias, proteccion que funge como elemento fundamental para que laconfianza de los usuarios de los servicios financieros se mantengan ya que les brindan seguridad y certeza.
El secreto bancario nace como una obligacion de las instituciones de credito que se relaciona y abarca fundamentalmente en las operaciones que estan practican y por estas mismas instituciones se encuentra sujetas a vigilacia y sancion de autoridades correspondientes.

ANTECEDENTES...