El secreto bancario

UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DEL ESTADO DE MÉXICO FACULTAD DE DERECHO

EL SECRETO BANCARIO

UNIDAD DE APRENDIZAJE: TÍTULOS Y OPERACIONES
POR: MAYRA JANETH BENÍTEZ ZAPATA
SÉPTIMO PERIODO
OCTUBRE, 2011

INTRODUCCIÓN
En el presente trabajo documental de tipo descriptivo-analítico se pretende estudiar lo referente al secreto bancario en México principalmente.
Se partirá desde los antecedentes yabarcará lo referente al secreto financiero que incluye el secreto bancario, fiduciario y bursátil definiendo cada uno de ellos entendiendo así las diferencias y similitudes entre ellos.
Actualmente en nuestro país, como alrededor del mundo, las instituciones financieras se vuelven importantes y cotidianas, es muy común y fácil pertenecer o acceder a este tipo de instituciones.
El secretobancario es lo que cuidadosamente se tiene preservado y guardado por el banco, está previsto por la Ley de Instituciones de Crédito en su artículo 117 establece hasta finales del 2005 que solo al titular de una cuenta bancaria se le puede dar información sobre la misma o bien, a su representante legal.
Como ya se mencionó al inicio, en este trabajo se pretende analizar lo que es el secreto bancario yanalizar su importancia actual, así como los conflictos reales que tiene, que tan respetado es, y que tan exigible es por la ley.






ÍNDICE DE CONTENIDO
Capítulo 1. El Secreto Financiero
1. El secreto financiero
1.1 Secreto profesional.
2. Concepto y Base legal del secreto bancario, fiduciario y bursátil
3. Finalidad y generalidades del secreto financiero (secretobancario, fiduciario y bursátil)
3.1 Personas obligadas a guardar el secreto financiero
3.2 Operaciones que protege el Secreto Financiero
Capítulo 2. El Secreto Bancario
1. Antecedentes Generales
2. Antecedentes en México
3. Leyes en materia bancaria a lo largo de la historia mexicana
3.1 Ley General de Instituciones de Crédito 1897
3.2 Ley General deInstituciones de Crédito y Establecimientos Bancarios 1924
3.3 Reforma a la ley del 25 de Agosto de 1925
3.4 Ley de Bancos de Fideicomisos de 1926
3.5 Ley General de Instituciones de Crédito y Establecimientos Bancarios de 1926
3.6 Ley General de Instituciones de Crédito de 1932
3.7 Ley de Instituciones de Crédito. 19 de Julio de 1990
4. Naturaleza jurídica delsecreto bancario
5. Sujetos del derecho bancario
6. Contenido del secreto bancario
7. Operaciones que protege el Secreto Bancario
8. Personas facultadas para solicitar directamente informes respecto del Secreto Bancario
9.
Capitulo 3. Conclusiones
Fuentes de información
Anexos
1. Artículo 117 de la Ley de Instituciones de Crédito

Capítulo 1. El Secreto Financiero1. El secreto financiero
El secreto financiero es la obligación que tienen las autoridades, intermediarios financieros por conducto de sus empleados y funcionarios, de guardar reserva sobre cierta información financiera que con motivo de su empleo o profesión lleguen a conocer.
Los bienes jurídicos tutelados por el Instituto del secreto financiero son la privacidad y la seguridad de laspersonas, por su lado y la preservación y confianza en el sistema financiero, por el otro.
Con relación al segundo de los bienes jurídicos protegidos, es decir, la preservación del sistema financiero, el mismo se explica en la especial condición que asume la entidad financiera cono depositaria o custodia de datos confidenciales que están estrechamente vinculados con la intimidad de las personas,tanto respecto a su vida personal cuanto a su actividad comercial o profesional, y su divulgación a favor de terceros no autorizados pueden lesionar severamente al titular del derecho de la privacidad.
1.1 Secreto Profesional
Secreto viene de la palabra latina certum, es decir, lo oculto, lo ignorado; es una derivación del verbo secernere, que significa segrega, separar, apartar. El...