Elementos Sarlaft

ELEMENTOS SARLAF(que deben implementar como mínimo las entidades vigiladas SFC en Manual o Código de Ética) | 1.POLITICAS (Lineamientos claros y aplicables que orienten el actuar de las entidades) |Requisitos mínimos | a)    Impulsar cultura administración del riesgo de LA/FT. P |
| | | b)    Consagrar el deber de todos los órganos y funcionarios y asegurar el cumplimiento de normasSARLAFT. P |
| | | c)    Establecer lineamientos para la prevención y resolución de conflictos de interés. A |
| | | d)    Lineamientos de vinculación y monitoreo de operaciones de clientescon perfil de riesgo de LA/FT. P |
| | | e)    Lineamientos que adoptará la entidad frente a los factores de riesgo y los riesgos asociados de LA/FT. A |
| | | f)     Garantizar la reservade la información reportada (art. 105 de EOSF). P |
| | | g)    Establecer las consecuencias por incumplimiento del SARLAFT. P |
| | | h)    Consagrar a todos los funcionarios queantepongan las normas LA/FT al logro de metas comerciales. A |
| 2.PROCEDIMIENTOS (Aplicables para la implementación y funcionamiento del SARLAFT a través de mecanismos e instrumentos) | Requisitosmínimos | a)    Instrumentar las diferentes etapas y elementos del SARLAFT. |
| | | b)    Identificar cambios y evolución de los controles y perfiles de riesgo inherente y residual. |
| | |c)    Atender requerimientos por parte de autoridades competentes. |
| | | d)   Cumplimiento a las obligaciones con listas internacionales vinculantes para Colombia y disponer su consulta. |
| | |e)   Consagrar las sanciones e imposiciones por incumplimiento a las normas SARLAFT. P |
| | | f)  Implementar metodologías para detección y reporte de operaciones inusuales y sospechosas a lasautoridades. |
| | | g)   Prever procesos para el efectivo, eficiente y oportuno conocimiento y verificación de los clientes actuales y potenciales ( Dec. 1119/08). |
| 3.DOCUMENTACIÓN...